Како пратити свој портфолио, инвестиције и финансијски живот

Прошле недеље, питао сам вас како пратите свој портфељ. Постоји толико много могућности, од једноставних до екстремних, да сам мислио да би било занимљиво чути како прави читаоци прате њихове перформансе улагања. Нисам ставио никакве одредбе, па чак и изнео неколико сугестија. Нашао сам да су резултати веома интересантни. Чини се да већина читаоца још увек НЕ користи софтвер за личне финансије или онлине апликације. Уместо тога, они се одлуче ручно пратити своје портфеље користећи Екцел.

Ево раздора онога што су сви рекли:

Стара школа рукама

Екцел: Екцел или сличан програм за табеларне прорачуне као што је Гоогле Доцс био је најпопуларнији избор од стране читаоца од 2 до 1. Био сам веома изненађен овим, јер бих мислио да ће се више људи прећи на софтвер или апликације. Зашто су људи одабрали Екцел? Многи људи пишу ствари попут "Ја само ажурирам ствари једном мјесечно, тако да је брзо и лако", или "Ја сам врло неуједначен савјетник", и на крају, "Ја више волим Екцел зато што га могу прилагодити колико желим".

Филинг системи:Друго решење било је држати све на папиру, али користите систем као што је ХомеФиле како бисте били сигурни да је све организовано и лако наћи. Ја користим систем ХомеФиле и јако га препоручујем.

Надам се да неке од ових особа покушају бесплатну апликацију попут Минта или Личног капитала. Постоји толико много одличних алата који могу учинити овај процес једноставан и безболан, па изађите са својих старих начина!

Коришћење главног брокера

Брокер / Банк Сајт: Још једна група људи се ослањала искључиво на њихове банке или брокерске веб странице. Неке банке имају неколико сјајних система за прихватање других рачуна. На пример, један читалац је дијелио како је могао увести све у ТД Америтраде. Многи људи остану са својим брокерским сајтовима због алата које им нуде брокери. Вангуард је споменут неколико пута, поготово због свог алата за праћење портфолија и због могућности хостовања других рачуна на једном месту.

Бесплатне онлине услуге

Иахоо! Финансије: Два читаоца су користили Иахоо! Финансијски портфељ готово искључиво или у сарадњи са Екцел-ом. Један је споменуо да је сјајно за проверу свакодневних позиција, јер се тренутно ажурира. Међутим, Иахоо! Финансијски портфељ може бити тешко пратити послове и друге трансакције, па га је оба користила углавном за праћење положаја.

Решење које користим

Најбољи од осталих. Само један други читалац поред себе користи Куицкен, мада сам можда убедио другог читаоца да га користи. Волим Куицкен јер интегрише све на једно место. Читач који га је користио споменуо је лако приступити и штампати извјештаје, које волим и порезно вријеме. Други корисник је користио Минт и волео је како одмах ажурира све у облаку. И бесплатна цена не боли ни.

Читаоци, да ли ће ти приједлози или намети учинити да сматрате различитим начином праћења вашег портфеља? Да ли сте задовољни својим методом или тражите нешто лакше?