Ротх ИРА правила рехарактеризације - обрнути / поништити Ротх ИРА конверзију

Колико пута у животу желиш да имаш "Урадите више"Или"вратити“.

Често сте се заглавили са одлуком коју сте донели и са последицама које долазе уз то.

Када је реч о инвестирању, многи од нас су направили грешке током година. Да ли је било пренаглашавање вашег плана за пензионисање или куповина тог "врућег залиха" која се претворила у катастрофу; ово су одлуке које су неповратне.

Једна одлука која вам дозвољава готовину у "редо" је Ротх ИРА конверзија.

За оне који су преурањено претворили своје Ротх ИРА, ево шта треба знати како бисте га вратили у традиционални ИРА познатији као "Рецхарацтеризатион“.

Ево правила о ИРА рехарактеризацији коју морате знати. Сазнајте више о правилима Ротх ИРА и ограничењима доприноса!

Рецап 2010 Евент Цонверсион

Ако нисте чули за догађај Ротх ИРА Цонверсион 2010, онда сте очигледно још увек нисте посетили мој блог. У реду је, опрости ти. 🙂 Док је 2010. године стварна година коју ћете моћи да претворите, доходак који се може потражити може се одложити до 2011. и 2012. године.

Очекујући огромну већину да искористи то, ИРС је успоставио посебну одредбу о начину наплате пореза. ИРС вам је дао могућност да потражите 50% износа конверзије као приход у 2011, а преосталих 50% у 2012. Имајте на уму да је ово само у 2010. После 2010, сви порези ће бити исплаћени у целости наредне године.

Ако одлучите да плаћате порез током двогодишњег периода, имајте на уму да је пореска стопа одређена само за ту годину. На пример, у 2011. години плаћате порез на основу ваше пореске оплате за ту годину. Ако су ваши приходи били нека неба ракета у 2012. години, онда ћете више плаћати порезима те године за конверзију.

Зашто би Ваш Рецхарацтеризе Ротх ИРА конверзија?

То је сјајно питање! Уз Дов Јонес опет око 10000, надам се да у наредних неколико година нећете желети рехарактеризацију Ротх ИРА-а. Већина људи који су преокренули Ротх ИРА Цонверсион су учинили из следећих разлога.

У вријеме конверзије, вредност вашег традиционалног ИРА рачуна је оно што морате додати као обични приход за ту годину. Ако сте извршили Ротх ИРА конверзију почетком 2008. године када је Дов био на угледним нивоима, Рецхарацтеризатион је богослужба.

Зашто? Будући да можете да преусмерите конверзију када је стање на вашем рачуну веће и сада се поново успоставити са мањим износом. У суштини, то значи да ћете платити мање пореза на доходак на конверзију. Како је то за понављање?

Да ли сте пропустили рок?

Као и код било ког великог купона, обично је датум истека. Рехарактеризација се не разликује. Имаш до 15. октобра календарске године после године коју сте претворили у рехарактеризацију. За оне који желе да преокрену ваше конверзије из 2008; Извини, али је прекасно.

За будућу референцу, ако покушавате рехарактеризирати конверзију из Рота назад у традиционални ИРА није дозвољено да се врати у Рот у истој пореској години или у року од 30 дана од рехарактеризације ИРА.

Другим речима, ИРА која је раније ове године прешла на Ротха, а потом се вратила уназад, не може се претворити у Ротх ове године. Претворба мора бити одложена најкасније 1. јануара или ако је касније, 30 дана након што је ИРА прешао на традиционални.

Правила о томе како пријавити рехарактеризацију

Да бисте променили конверзију, први корак је да контактирате вашег ИРА старатеља. На пример, већина брокерских фирми ће имати своје документе у кући како би их завршили. Следећи корак зависи од тога да ли сте поднели пореску пријаву или не. Ако тек треба да поднесете, само ће се ажурирати образац 1040. Ако сте већ поднели молбу, морат ћете поднијети измијењени повратак формом 1040к и вратити се на цртеж за цртање.

Недавно питање за реакарактеризацију

Да ли се карактеризација заснива на доларима акција или акција? - Ево моје ситуације: 2010. године премештао сам 10.000 акција компаније АБЦ у мојој традиционалној ИРА-у у новоотворени Ротх ИРА (Ми Ротх рачун је добио 10.000 акција (не вриједност долара), пошто нисам продао акције када сам урадио трансфер).

Моја очекивана нада у то доба била је то што ће се вредност у року од годину дана ценити, а онда бих могао платити порез на 10.000 дионица вриједности у вријеме претварања у Ротх и остварио би добит без пореског оптерећења у Ротх ИРА-у. На несрећу за мене, цена акције није порасла, али значајно опала.

Као резултат тога, затражио сам од свог брокерског сервиса да преусмери (или поново карактеризира) 10.000 акција АБЦ-а од Ротха до традиционалне ИРА у априлу наредне године 2011. Карактеризација је успешно завршена.

Међутим, моја фирма за брокерске услуге је пријавила ИРА конверзију у износу од $ (али не и # акција). С обзиром на то да је вриједност од 10.000 акција у вријеме поновне карактеризације обављена у априлу 2011. знатно била мања од вриједности у вријеме преласка са традиционалне ИРА у Ротх ИРА у 2010. години.

Да ли дугујем порез на разлику вредности $? Да ли је моја ре-карактеризација од 10.000 акција исправно завршена без пореских последица? Желео бих да нагласим да нисам трговао акцијом током читавог времена када је залиха била у мојој Ротх ИРА-у.Једноставно померам 10.000 дионица од Традиционалне ИРА до Ротха и вратим их из Рота у традиционалну ИРА.

• Све Ротх конверзије и рехарактеризације су пријављене у доларима. Ако кажете старатељу број акција које желите претворити, пријавити ће вриједност тих акција на 1099Р и морате пријавити ту вриједност у свом приходу. Када рехарактеришете, требали бисте тражити рехарактеризацију у смислу износа долара ваше оригиналне конверзије коју желите рехарактеризирати.

У вашој ситуацији, претворили сте се у нови Ротх ИРА уместо постојећег Ротха. Потпуна рехарактеризација такве конверзије је једноставна јер се не треба израчунати зараде за израчунавање инвестиционих резултата читавог Ротх-а, јер Ротх не поседује ништа друго осим ваше конверзије.

Дакле, ова Ротх ИРА тренутно треба да има -0-баланс, а смањена вредност тих акција је сада на вашем ТИРА рачуну. Елиминисали сте порески рачун за конверзију. Претпостављам да није било исплаћене дивиденде на акцији док је било у вашој Ротх ИРА-у.

2. Моје друго питање је колико пута могу да се крећем напред и назад између Рот и Традиционалне ИРА, баш као и ја 2010. и 2011. године? Да ли постоји неко правило које ограничава број конверзије од Ротх-а до традиционалне ИРА (и поновно карактеризације) за годину дана или у животу?

• Постоји временски рок за поновно успостављање исте имовине. Тај рок је или 30 дана од датума рехарактеризације или 1. јануара године након конверзије, у зависности од тога који је дужи. С обзиром да је ваша друга конверзија била 2010, а ви сте се поново пријавили у априлу 2011. године, могли сте да се обновите 30 дана након апархаризације у априлу.

Нисте морали чекати до 2012. јер је ваша рехарактеризирана конверзија била претворба за 2010, а не претворба за 2011. годину. Ово је једини период чекања и примењује се само при поновном успостављању исте имовине. Људи са великим ИРА-има који делимичну конверзију могу претворити друге количине у свој ИРА без периода чекања.

Имајте на уму да морате пријавити своју активност на пореским пријавама када рехарактеризирате. За 2010. годину требали сте поднети Образац 8606 да пријавите конверзију, осим ако сте поднели након што сте је поново карактеризирали. Ако сте поднели након што сте реарактеризирали конверзију, нисте имали потребу за 8606, већ сте требали укључити образложење са повратком за 2010. годину који наводи датуме и износи конверзије и датум и износ рехарактеризације и колико је вредело када се врати у ТИРА.

Ни ви ни ИРС нису примили 1099Р за рехарактеризацију до јануара 2012, али је 1099Р требао бити кодиран да би указао на то да сте поново карактеризирали конверзију за 2010. годину. С обзиром да се све ово примењивало на 2010, ваш повратак 2011 не мора да одражава ништа више о овој рехарактеризацији.

Ако не укључујете објашњења, ИРС можда има проблема са разумевањем шта сте урадили и колико се конверзија рехарактеризира.