Најбољи брокер за поверљиви рачун

Написао сам пре мјесец дана како отворим поверљиви рачун за опозив животног повјерења које смо створили као дио нашег планирања некретнина. Па, стварање поверења је био први корак, ау посљедње вријеме смо радили на извршавању повјерења (што значи да се сва средства пребацујемо у повјерење).

За неке ствари, као што је преношење наше куће, наш адвокат се бринуо о томе. За друге ствари, као и наше инвестиције, морали смо да се побринемо за то. И након што сам пролазио кроз процес, био сам изненађен колико је тешко добити брокеру да отвори поверљиви рачун, а затим пренесе сву нашу различиту имовину и пријави на то.

Нажалост, чини се да повраћај живог поверења није толико честан какав би требало да буде. И још је ријетко да људи имају брокерски рачун (а не ИРА) који је у власништву повјерења.

Процес отварања поверљивог рачуна

У највећем броју случајева, сваки брокер може отворити поверљиви рачун за вас - али изненађујуће што сам открио је то како је то било непријатно неколико брокера. Мислили бисте да би сваки брокер (онлине и оффлине) желео посао. То једноставно није био случај. Чуо сам неколико изговора, али сам могао рећи да је основни разлог да они нису хтели да се суоче са тим.

Када отворите налог за ваше повјерење, морате отићи у канцеларију или ћете морати поштовати у свим вашим папирима. Због било ког разлога, НИЈЕ можете отворити повјерљиви рачун на мрежи. Чак и на сајтовима као што је Фиделити, можете исписати само апликацију - и даље морате да га пошаљете.

Схватио сам да је ићи у канцеларију свеједно, јер радови на папиру су збуњујући. Претпостављам да, ако сте га послали, вероватно ћете морати ићи у канцеларију како бисте поправили првобитну апликацију. Дакле, уштедите себе и идите у канцеларију. То је један од разлога зашто препоручујемо Фиделити и ТД Америтраде као наше дисконтне изборе за обоје - не само да нуде ниске цене (и у неким случајевима су бесплатне), али имају и огранке лоциране у већини градова које могу помоћи у томе.

Коначно, само отварање рачуна је први део. Затим морате пренети своју имовину на свој нови рачун. И заиста вам је потребан ваш брокер да вам помогне у томе, јер сам био изненађен када сам видио колико је био тежак процес преноса. Велики престанак са којим су се налазили највећи број рачуна био је име: прешли смо са појединачно именованих рачуна у поверење.

Због било ког разлога, неколико рачуна које смо имали код неког другог брокера заиста нису волели ово и давали нам су проблеме који су требали мало ријешити. Морали смо да пошаљемо копије наших извода из рођених и других докумената како бисмо олакшали трансфер, са којим се раније нисам бавио.

Након што сам прошао кроз процес, желела сам да истакнем најбоље брокере с којима сам се сусрео и оног који сам изабрао за свој труст аццоунт.

Најбољи берзански брокер за поверљиви рачун

Заиста сам погледао три различита брокера када сам отишао да отворим свој поверљиви рачун. Нисам баш гледао на јефтине инвестирајуће сајтове које сам раније поменуо, јер ми је потребно више са мојим поверљивим рачуном него јефтино трговање опцијама. Плус, већина њих нема гране - они су јефтини зато што су готово искључиво онлине.

Фиделити

Фиделити је започео као мој први избор за отварање поверљивог рачуна, јер сам их раније користио са поверљивим рачуном моје мајке и стварно ми се свиђа њихов интерфејс. Међутим, папири су постали изазовни и одлучио сам да погледам друге опције. На крају сам завршио одлучивање да идем са Фиделити и драго ми је да сам - уствари су направили додатни напор како би били сигурни да је све прошло глатко.

Поред тога, они нуде провизије слободне трговине 2 године када отворите нови рачун. Погледај.

ТД Америтраде

ТД Америтраде је био још један брокер који сам гледао, једноставно зато што волим своје улагање у ниске трошкове, а имају и неке канцеларије. ТД има и најлакше веб-опције за отварање поверљивог рачуна, што је било лепо. Такође волимо ТД Америтраде јер нуде бесплатну ИРА, тако да сам се надао да ће бити нешто слично с њиховим поверљивим рачунима. На крају смо отишли ​​са Фиделити-ом, али ТД Америтраде је био јак другачији.

Погледајте ТД Америтраде овде.

Е * Трговина

Е * Траде је мој трећи избор за поверљиви рачун јер користим Е * Траде за мој Соло 401к. Нашли смо Е * Траде да понудимо најбољи Соло 401к план, па смо их снажно сматрали за отварање поверљивог рачуна. Требали су доста папирологије и, у суштини, ићи у канцеларију, али оно што ме је држало јесте њихова виша цијена провизије и једноставна употреба. У недостатку наше Соло 401к, све остало које имамо је у Фиделити. Међутим, ако је већина наших инвестиција била у Е * Траде, ми ћемо то још више схватити.

Погледајте Е * Трговина овде.

Праћење нашег поверилачког рачуна

Коначно, важно је да пратимо наше рачуне. Личном капиталу дају још један покушај и поделићу зашто у другом посту, али им опет волим за онлине управљање портфељима. Ако нисте пробали Лични капитал (што јебесплатно), Јако препоручујем да видите да ли њихов бесплатни софтвер ради за вас.

Да ли имате поверљиву животну поверење? Имате ли брокера који волите за свој труст аццоунт?