3 начина за заштиту од добитка портфеља

Улагање почиње и завршава се са профитом, али би требало почети са заштитом вашег инвестиционог капитала. Математика диктира да губици имају већи утицај на укупне приходе од добитака. 50% губитак је покривен само 100% добитком; а губитак од 33% у портфељу може се вратити само са 50% позитивним повратом.

Заштита ваших позиција портфеља је нешто што би требало урадити веома пажљиво. Тржиште омогућава неколико брзих начина за заштиту негативних губитака у вашем портфолиу, уколико желите да закључате неку добит, што је нешто што би можда требало да узмете у обзир узимајући у обзир почетне године и недавне промене.

Ево три начина за заштиту Вашег портфеља:

1. Избегавање ризика - Један од највећих нових производа у финансијама су ниске волатилности ЕТФ-а. Ова средства дају инвеститорима изложеност залихама које су најмање нестабилне у свом углу тржишта. У такве фондове укључене су врсте компанија које сам разматрао у чланку о акцијама које би Варрен Буффетт могао купити; акције са широким бродовима, снажне финансијске позиције и производне линије које продају исто тако иу рецесији, као што то раде у периодима снажног економског раста. Мала волатилност ЕТФ је једноставан начин да се изложите повраћајима без икаквог лудила и падови. На неколико тачака у својој историји, ниска волатилска средства чак су чак превазишла тржиште, супротно ономе што би академско финансирање оставило да вјерујете.

Како се то ради: фондови замјенских фондова или појединачне акције за ниску волатилност ЕТФ-а попут ПоверСхарес С & П 500 портфолиа ниске волатилности (СПЛВ). Овај фонд узима 100 најмањих несталих залиха из С & П 500 и јако се диверзификује. На медјународним тржиштима, то су залихе које имају мање вјероватноћа да пређу. Поред тога, уживате у дивиденди 40% више од индекса С & П 500.

2. Бет против тржишта - Хоћеш да идеш кратко? Увек постоји кратак ЕТФ који чека ваше инвестиционе доларе. Кратак ЕТФ прати супротну свакодневну промену у индексу као што је С & П 500. Нажалост, средствима по средствима која не дају највећа улагања током дужег периода због њиховог свакодневног састављања. Међутим, ако се држе само краткорочно, они могу брзо уложити новац инвеститора у продају.

Како се то ради: траже ЕТФ као ПроСхарес Схорт С & П500 ЕТФ (СХ), који ће сваког дана враћати супротно од перформанси тржишта. Инвеститори такође требају размислити о ЕТФ-у за врло краткорочне положаје заштите - УлтраСхорт С & П 500 ЕТФ (СДС) је примјер - али будите пажљиви да задржите само мали дио свог портфолиа у таквом трговачком возилу.

3. Хедгинг витх Бондс - Средства краткорочних обвезница чине одличан начин да заштитите свој инвестициони капитал када се тржиште окрене против ризичне имовине. Генерално, краткорочни корпоративни и државни дуг је сигурно мјесто за складиштење вашег инвестиционог капитала без значајног ризика. Такође, док се акције могу испустити као камен у корекцији, лет до сигурности може подићи цијене обвезница и смањити приносе, повећавајући потенцијал за капиталне добитке, чак и ако се акција претвори киселином. Ово је варијација Барбеллове инвестиционе стратегије која добро функционише и за црне догађаје из лабудова.

Како се то ради: Неки од најбољих фондова краткорочних обвезница су иБокк $ Инвестмент Граде Цорпорате Бонд Фунд (ЛКД), који је високо-течни ЕТФ испуњен до обода уз висококвалитетне дугове. Још један сјајан избор је иСхарес Барцлаис 1-3 Иеар Треасури Бонд ЕТФ (СХИ), што је исто тако добро као рачун тржишта новца. Фонд за корпоративне обвезнице ће бити променљивији од трезора, јер инвеститори мијењају размишљање о ризичним средствима због већег ризика од губитка, дужег трајања и већег приноса.

Коначне ријечи о Хедгинг Иоур Портфолио

Ништа није савршено. Ставови вашег хеџинга неће бити ни. Међутим, нема ништа лоше да узмете новац са стола или заштитите свој портфолио од лоше стране након што сте доживели велике добитке. Они који имају већу толеранцију ризика би волели инверзни ЕТФ као хеџу, у супротном, замена више нестабилних залиха за средства са ниском променљивошћу или обвезни фондови чине одличан начин да ризикујете од стола када процене прелазе вашу зону удобности.

Да ли зарађујете добитак портфеља? Да ли размишљате на овом тржишту?