Како се слаже са порезом на капиталне добитке 2013 увећава

Пореска ефикасност је кључни циљ било које инвестиционе стратегије. Током времена, инвеститори су постали бољи у избегавању пореза улагањем у ЕТФ-ове који се опорезују на порезе, као и порезним склоништима као што су некретнине, мајсторска ограничена партнерства и општинске обвезнице. Ово је сјајна стратегија уколико се жели избјећи порез на капиталну добит 2013.

Избегавање пореза на капиталне добитке је толико критично за перформансе инвестиција које се апсолутно не могу занемарити. Најзначајнији менаџери фонда делимично делују на тржишту делом зато што стварају све веће пореске обавезе за инвеститоре. Појединачни инвеститори вероватно ће заостајати у пензијским потребама јер не обрачунавају порезе за капиталне добитке приликом улагања.

Као подсетник, овде се повећава порез на капиталне добитке 2013:

• Дугорочни капитални добици ће бити опорезовани на:
  • 20% за појединце који чине више од 400.000 долара
  • 15% за појединце у порезној групи од 25% до 35%
  • 0% за појединце у 15% или ниже порезне групе
• Нето приходи од инвестиција (капитални добитак и дивиденде у комбинацији) преко 200.000 долара ће бити подложни додатном порезу од 3,8%
• Модификовани прилагођени бруто приходи (МАГИ) преко 200.000 долара ће бити подложни додатном порезу од 3,8% на све дивиденде и капиталне добитке, без обзира на износ
• Квалификоване дивиденде сада ће бити опорезоване на 20%, уместо на 15%, за појединце који зарађују више од 400.000 долара, док ће се обичне дивиденде опорезовати по стопи пореза на доходак

Четири начина погледати порез на капиталне добитке 2013

Порез на капиталну добит није само процењени порез на зараде. То је порез који знатно мења начин на који инвеститори требају и додељују капитал за најбоље инвестиције.

Порез на капиталну добит је уствари четири различита пореза на улагања у једну:

1. Порез на инфлацију - Инвеститори морају узети у обзир чињеницу да је порез на капиталну добит на неки начин једноставан порез на инфлацију. Иако су инвестиције свих врста претукле стопу инфлације у дугачком размаку, стопа инфлације је свеједно, али константна. Ако зарађујете 8% годишње у окружењу са инфлацијом од 3%, инвеститори имају порезно оптерећење на укупан принос, а не само повратак без пореза.
2. Порез на промет - Порез на капиталну добит је заиста порез на трансакције, а не порез на добитке. Добици сами по себи нису опорезовани стопом пореза на капиталне добитке. Наплаћени приходи од продаје осигурања или инвестиције опорезују се. Разлика је важна. Замена једне победничке акције за нови пицк који верујете да ће учинити још боље је скупо. Сваки свап ће вас коштати чак 23,8% у порезима на капиталне добитке. Немојте померати свој новац осим ако вам је нови врући пицк најмање 23,8% бољи од тренутног кретања.
3. Порез на богатство - Порез на капиталну добит је заиста порез на богатство. Посматрајући се као појединачни порески обвезници различито се опорезују у зависности од њиховог прихода (порески приходи високог дохотка су 23,8% у поређењу са 10% у осталим) порез на капиталну добит је порез на богатство. Инвеститори у нижим пореским заградама добијају се са акцијама дивиденди и узимају редовне капиталне добитке, слично као што инвеститори у високим порезима добијају више од општинских обвезница и МЛП-а.
4. Порез на метале - Један од многих разлога због којих злато и сребро доносе лоша дугорочна улагања је због тога што се опорезују као предмети за наплату по стопама пореза на доходак, а не повољније стопе капиталних добитака. Ујаку Саму стварно није брига за ваша улагања у злато, сребро или ликовну уметност, а плаћаћете у порезима за улагање у било коју од три.

Мудрости у 2013. или платите више у порезу

Постоји јасан одговор на повећање пореза на капиталне добитке у 2013. години:

• Размотрите врло пажљиво узимајући било какву добит у појединачним деоницама ако алтернативе нису знатно боље.
• Померите новац у рачунима надокнађеним порезима, посебно ако сте уложени у дивиденду која плаћа акције или дионице које немате намјеравати да држите у врло дугом временском периоду.
• Ребаланс додавањем средстава за преусмјеравање вашег портфеља умјесто узимања профита и покретања средстава из једне класе имовине на другу.
• Веома пажљиво процените улогу инфлације у вашим инвестицијама и како она утиче на порезе које плаћате на повратку.

Порез на капиталне добитке ће вероватно наставити да расте. Време је да озбиљно размислите о паметнијим стратегијама пореза како бисте задржали више враћања у свом џепу.