Како заправо знати шта је у вашем целом портфолиу 💲💲💲

2013 је била одлична година за већину инвеститора, али то представља нови изазов за 2014. годину - промене у вашем портфолиу за које вероватно чак и не знате! Раније смо разговарали о томе како је алокација средстава важна за инвеститоре, али сада је то више него икада.

Зашто? Јер прошле године је дошло до огромних добитака на тржишту - али гарантујем вам да се све у вашем портфељу не пориче равномерно. Као резултат тога, вероватно сте не адекватно издвојене за тржиште ове године.

Истраживање мог портфеља

Узмимо мој портфолио, на пример. Ево моје циљне алокације средстава и шта је мој портфолио био на почетку 2013. године:

35% америчких акција великих капа
15% америчких залиха мале капи
25% међународних акција
5% РЕИТ и некретнине
10% глобалних обвезница
10% краткорочних обвезница / готовинских / пливајућих средстава

Дакле, шта се догодило у 2013. години? Америчке акције са великим поклопцем су покренуле трке и ископавале су ми расподелу портфолија. Плус, имао сам огромне појединачне победнике у овом сегменту, тако да је стварно искрсло све. Такође, почетком 2013.године продао сам многе моје обвезнице у очекивању повећања каматних стопа, што је био велики фактор у избегавању губитака.

Ево како изгледа мој портфолио данас:

51% америчких акција великих капа
16% америчких залиха мале капи
22% међународних акција
4% РЕИТ
1% глобалних обвезница
3% америчких обвезница
3% готовине

Како знати шта је у вашем портфолиу

Тешко је знати шта је у вашем портфолиу, јер морате целовито погледати свој цео портфолио. Проблем у коме се људи упуштају јесте то што гледају на сваки рачун појединачно, а не гледају у свој укупан портфолио. Разлог? Тешко је.

Већина брокера саставља алокацију средстава за сваки рачун појединачно на месечном извештају или је лако доступна на мрежи. Али један рачун није битан. Морате да погледате све своје рачуне заједно - ИРА, 401 (к), брокерске куће, некретнине и још много тога. То је најбољи начин да добијете истиниту слику о томе шта је у вашем портфељу.

Најлакши начин да ово урадим (и то је оно што радим) је коришћење бесплатног софтвера као што је Персонал Цапитал. На контролној табли вашег личног капитала једноставно кликните на Инвестиције -> Алокација и показаће вам како се ваш портфолио разбија у целини. Ово је најлакши начин да сазнате шта је у вашем портфељу.

Ако не желите да користите Лични капитал, можете направити Екцелову табелу и све то прегледати, али коришћење Личног капитала је пуно лакше и згодније (и то кошта исто).

Где одавде - Ребалансирање

Сада када знате шта је у вашем портфељу, време је да се ребалансира. Требали бисте продати неке од својих победника и купити неку од својих премало средстава. Дакле, у мом случају ја продајем неке од америчких акција великих капи које су прошле године имале добар посао и куповале више обвезница. Једна од опреза је да су обвезнице и даље застрашујуће улагање, јер стопе расте, па се фокусира на глобалне обвезнице и краткорочне обвезнице.

Да ли знате шта је у вашем портфељу? Јеси ли ребалансиран од прошлогодишње огромне припреме?