Повратак улагања

У 2016. години, Гианни Ковачевић је пустио електричне струје Порсцхеу? Улагање у успон нове класе трошења. То је алегорија улагања која показује како свакодневни инвеститори могу профитирати од макроекономских тема.

То је моћан инвестицијски наратив, али било ми је тешко да преведем причу у акцију.

Данас је овакво улагање лакше. Свелл Инвестинг је инвестициона компанија која помаже инвеститорима да искористе мета наративно улагање. Идентификовали су шест позитивних тема за инвестирање у будућности. Ове теме обликују свој приступ стварању инвестиционих портфолија. Али повратак није једина ствар која води стратегију инвестирања Свелл. Они се ослањају на најбоље у друштвено одговорним праксама улагања како би усмерили долар за инвеститоре.

Да ли је Свелл Инвест прави избор за ваш портфолио инвестиција? Ево шта требате знати.

Ослободите инвестиционе основе

Свелл Инвестинг је најновији нови клинац у блока када је реч о "Робо-саветницима". Они су мала предузећа (само око 7 милиона долара под управом) са великим тежњама да дају бољу инвестициону опцију људима који брину о томе где им је новац иде.

Тренутно, Свелл помаже инвеститорима да улажу у шест инвестиционих тема:

Зелена технологија
Обновљива енергија
Нулти отпад
Чиста вода
Здрав живот
Ерадикација болести

Претпостављају да инвеститори поседују појединачне акције (не учешће ЕТФ-а или заједничког капитала), а већина акција је малих или средњих капиталних акција у САД-у. Будући да инвеститори поседују акције, они неће плаћати трошкове трошкова сваке године.

Међутим, инвеститори Свелл ће платити годишњу накнаду за управљање. Накнаде на рачунима на отокове су 0,75%. Инвеститори неће имати трошкове трговања, иако ће Свелл куповати и продавати акције у ваше име сваке четвртине. Навика се поштује фидуцијарним стандардом што значи да морају поступати у најбољем интересу. Минимални инвестициони минимуми су 500 долара.

Недостаци да би се повукли улагање

Инвеститори који желе да улажу у позитивне, будуће оријентисане компаније могу се осећати привучени према стратегији Свелл-ове друштвено одговорне инвестиције. Али прије отварања налога, важно је разумјети недостатке за Свелл Инвестинг.

Што је најважније, инвеститори на тржишту треба да се спусте на дивље вожње. Управо сада, инвеститори оскрнављени су високо концентрисани у малим компанијама, америчким залихама. Шта то значи? Вероватно ћете видети дивље љуљеве у вредновању. Ако сте врста која претвара губитке папира у стварне губитке, Свелл је лош избор за вас.

Још једна забринутост је пореска разматрања рачуна. Нажалост, ово је велика слабост за Свелл. Њихова платформа ће пратити капиталне губитке, али њихови алгоритми нису нарочито опорезиви за порез - не спомињемо стратегију бербе пореских губитака као што је Беттермент. Инвеститори могу имати краткорочне и дугорочне капиталне добитке од Свеллове кварталне стратегије ребаланса. Када комбинујете порезе уз накнаду за управљање од 0,75%, Свелл постаје веома скупан инвестициони избор.

Белешка: Од 8/30, почели су да понуде ИРА.

Најзад, инвеститори на тржишту немају контролу над својим инвестицијама. Свелл бира акције (користећи своје алгоритме), и они бирају теме улагања. Инвеститори одлуче да иду заједно са вожњом или не. За неке инвеститоре ово је предност, али многи инвеститори желе да осете да имају контролу над својим инвестицијама.

Предности за побољшање улагања

Један од највећих достигнућа Свелл-а је стварање упечатљиве визије за друштвено одговорне инвеститоре. Они се фокусирају на одабир компанија које градују позитивну будућност за све. Како ове компаније доносе вриједност у свијету, инвеститори требају видети вриједност њихових инвестиционих портфолија почети да расте.

Још једна предност Свелл-у је то што њихови портфељи нису генерирани од стране берзанских залиха. Они користе алгоритме дизајниране да освоје најбоље у друштвено одговорним компанијама. Свелл користи објективне податке, тако да инвеститори могу бити сигурни да избори улагања одражавају позитивне теме улагања.

Коначно, Свелл има једноставну, лако разумљиву структуру накнада. Док је накнада за управљање од 0,75% скупа, то је добра вриједност за друштвено одговорне инвеститоре.

Коначне мисли о преплављеном улагању

Свеллова тешка пристрасност према малим залихама чепова отежава мени да га препоручим за све ваше инвестиције. Међутим, ако сте заинтересовани за друштвено одговорно улагање, Свелл је одличан избор за инвестиције након пореза.

Међутим, ако нисте стварно подстакнути друштвено одговорним инвестирањем, тешко је препоручити Свелл преко више традиционалних робо-савјетника попут Беттермента.

Временом, очекујем да ће Свелл додати повећану функционалност, повећати опције за диверсификацију и рачуне за пензију у њихову комбинацију. Када Свелл дода ове карактеристике, мислим да ће бити савјетник за побједу за друштвено одговорне инвеститоре.

Погледајте овамо.

Које су ваше мисли о улагању и друштвено одговорном улагању уопште?

Комисија и накнаде - 80
Кориснички сервис - 90
Еноставна употреба - 80
Алати и ресурси - 70
Опције улагања - 40
Специјалистичке услуге - 50

Резиме

Свелл Инвестинг је најновији клинац у блока када је реч о робо-саветницима. То је робо-саветник који се фокусира на друштвено одговорне трендове улагања, али има неке велике недостатке.