Како припремити и извршити своју прву вољу и поверење

Сада када имамо мало, било је важно да моја жена и ја погледамо припрему прве воље и поверење као породицу. Будући да је финансијски одговоран за другог појединца, велика је одговорност и желели смо да се побринемо да ли би се било шта десило са нама.

Али то је лакше рећи него урадити. Заправо, цијели процес је трајао неколико мјесеци да се заврши.

Дозволите ми да вас шетам током читавог процеса припреме наше прве воље и поверења да се побринемо за нашу породицу и да се побринемо за нашег малог.

Процена зашто вам је потребна воља и поверење

Прва ствар коју треба да размотрите је зашто вам је потребна воља и поверење. За нас је избор био једноставан - потребан нам је начин да се побринемо да се нашем детету брину о томе да ли треба да умремо. Зато смо желели вољу и поверење.

Воља је прилично једноставна - једноставно наводи где желите да ваша средства иду када умрете, а такође и ко ће се побринути за своју дјецу. То је био документ који смо требали припремити да би се осигурало да наше жеље с нашим сином извршимо ако умремо.

Повјерење је компликованије. Желели смо да имамо поверење из више разлога:

1. Ако је наш син мали када умремо, он ионако не може насљедити нашу имовину.
2. С обзиром да он не може насљедити нашу имовину директно, наше имање би морало да проба, што би било скупо и забринутост за наше најмилије.
3. Да нас нико не преживи, он дозвољава јасне расподјеле наше имовине на начин који смо желели - шта пробни процес можда није учинио ако то не експлицитно затражимо.

Постоје и друге опције за планирање некретнина, али ако имате дјецу, воља и повјерење имају највише смисла.

Проналажење правог адвоката да припреми своју вољу и поверење

Пошто смо одлучили да је воља и поверење прави избор за нас, сада смо морали да нађемо адвоката који ће нам помоћи да је нацртамо. Постоји могућност да то учините сами, али то нам је било важно, иу идеалном случају, могло би бити пуно имовине у повјерењу на нашу смрт, и желели смо да се уверимо да је све учињено исправно.

За нас то је значило проналажење најбољег адвоката за имовину. Најбољи савет који смо добили јесте да користите адвоката који се специјализовао за планирање некретнина, а тај адвокат можете наћи и преко ваше државне асоцијације.

Већина држава издаје адвокате по специјалитетима, а планирање некретнина је једно од њих. Када сам погледао на веб страницу државног бара, пронашао сам пет адвоката у мојој области који су имали ову специјализацију, а ја сам ступио у контакт са њима да бих разговарао - на крају сам се усагласио.

Шта треба да донесе да успостави своју вољу и поверење

Када поставите свој први састанак, желећете да будете спремни. Већина адвоката се наплаћује сатима и услугом. За успостављање воље и поверења, наш адвокат је наплаћивао фиксну стопу за ставке, што је укључивало унапред унапређење од 1,5 сата и 1-сатни састанак за извршавање свега код нотара. Ако је наша имовина била компликованија или је имала више састанака, онда би нам се наплаћивали сатни трошкови од 400 УСД по сату.

Као такво, веома је важно да се припремите. Након разговора са адвокатом пре именовања научили смо да на следећи начин организујемо:

• Копије свих докумената о планирању некретнина (ако је применљиво).
• Финансијски извештај, у било ком формату, који показује оно што поседујете, како се држи наслов, и приближну вредност. Укључите животно осигурање које показује ко је осигуран и износ лица.
• Копије дела и рачуна пореза на некретнине за сваку парцелу некретнина коју поседујете.
• Доказ о власништву у било којој другој имовини (укључујући предузећа).
• Породично стабло.

Такође, важно је да имате добру идеју у вези с ким (или где) желите да оставите свој новац, а такође и ко ће се побринути за вашу децу, ако је примењиво. За нас је било важно и да разговарамо са тим људима унапред, тако да то није био шок. У нашем случају, сестра моје супруге би се побринуо за нашег дечака ако се нешто деси - али смо желели да се уверимо да је и она у реду са тиме пре него што донесе било какве одлуке у писаној форми.

Дакле, пре вашег именовања, побрините се да имате у виду:

• Избор "извршитеља" ваше воље и поверења, укључујући другог и трећег заменика.
• "Повереник" вашег поверења по вашој смрти, укључујући другог и трећег заменика, и шта се догађа ако нико не преживи (нпр. Добротворна организација).
• Ко ће имати пуномоћ ако сте неспособни.
• Ко вам је угодно доносити медицинске одлуке у своје име.

Разумевање твоје воље и поверења

Изузетно је важно да у потпуности разумете вашу вољу и поверење када се креира. Наш адвокат нам је послао физичке копије воље, повјерења и пуномоћја да их прегледамо пре потписивања и извршења. Моја жена и ја смо пролазили и читали како бисмо били сигурни да је све тачно.

Када смо прегледали документе, открили смо неколико ствари које смо пропустили, а такође и избор корисника који смо морали промијенити. Важно је ухватити те ствари напред, тако да не морате платити да их брзо преуређујете.

Идеална воља и поверење ће трајати много година и захтевају неколико промена.

Извршавање ваше воље и поверења

Када сте потпуно задовољни својом вољом и поверењем, потребно је извршити. То значи неколико ствари.

Прво, треба га потписати и нотаризовати. У многим жупанијама, такодје треба да се поднесе са службеником жупаније да буде службено.У нашој држави, како би овлашћење могло да важи за обављање послова са некретнинама, они се морају евидентирати код службеника округа. Једна од главних средстава у нашем повјерењу биће наш дом, па је ово било врло важно.

Такође, подношење докумената са вашим окружним службеником и њихово снимање, чини их много више званичним. Ако неко након вашег смрти оспори свој план имања, овај поступак иде дугачак пут да покаже да сте мислили шта сте радили.

Друго, када се забележи ваше повјерење, морате стварно ставити своју имовину у повјерење. Ово је већи део времена за постављање поверења, али добар адвокат ће учинити пуно посла за вас.

Наш адвокат је израдио санкције за промену назива нашег дома у име повјерења и поднео их за нас. Наш адвокат је такође ухватио нешто занимљиво: начин на који смо држали наслов је био "погрешан" (тј. Није идеалан). Као такво, заправо смо имали три сложена дјела која су требала бити поднесена у правилном реду да се кућа пренесе на наше повјерење.

Такође смо морали отворити нови брокерски рачун (користимо Сцоттраде) у име повјерења. Затим смо пренели средства са нашег стари готовинског рачуна (који је био само на моје име) на поверљиви рачун.

Коначно, ми смо основали наше кориснике осигурања живота како би задовољили наше воље и повјерења. То је значило задржавање једни друге као примарни корисник, и именовању повјерења као секундарног корисника. Разлог за то је зато што је наше дијете малољетно, а повјерење би било потребно за држање новца у његово име ако обоје умремо.

Иако није тешко, сви ови кораци требају времена. Морали смо отићи и отворити нови брокерски рачун лично, јер су хтели копију поверљивог документа приликом отварања рачуна. За нашу политику животног осигурања, морали смо да пошаљемо физичку форму у којој се наводе промене корисника (које смо морали да пошаљемо путем поште). На врху је, чак и након што је поверење званично било, потребно неколико седмица како би се све правилно ставило унутар ње.

Шта треба да запамтиш да идеш напред

Идемо напред, важно је запамтити како је план вашег имања постављен - обоје. Када купујете, морате одлучити да ли ћете их купити унутар или изван поверења. На пример, наш следећи дом ће бити купљен унутар поверења.

Друго, морамо да запамтимо пореске импликације за поверење, јер је сада свој властити ентитет. Наш рачунар ће се побринути за ово, али то је само нешто за запамтити. Ваша пореска ситуација зависиће од врсте поверења које сте креирали. У нашем случају, повјерење које се може отписати не садржи ништа посебно, али друге врсте поверења.

На крају, само зато што имате пуно последњих инструкција наведених у вољи и повјерењу, не значи да све покрива све. Заједно са нашим плановима за некретнине, саставили смо документ који предвиђа све што ће можда некоме можда требати знати у будућности. Овај документ укључује ствари као што су:

• Листа банковних рачуна.
• Где наћи ствари (документе, изводе из матичних књига, итд.).
• Рачунарске лозинке (укључујући Куицкен).
• Где су наше политике животног осигурања.
• Локација сефа, кључева и сл.
• Важне повремене исплате које треба запамтити (нпр. Порез на имовину, банкарство, итд.).

Постоји пуно размишљања када је у питању планирање ваше воље и поверења, али ће вам олакшати финансијску транзицију ако се време превише преради.

Да ли сте поставили вољу и поверење за свој имовински план? Како сте имали искуство?