Да ли ваш 401к треба мајмун на леђима?

Мајмун види, мајмун ради.

Многи инвеститори постају све више заинтересовани за примену приступа "уради сами" у управљању својим портфелима.

Али хајде да будемо јасни: Управљање сопственим инвестицијама није лако.

Добре праксе управљања улагањима су комплексне и дуготрајне, захтијевају дисциплину, стрпљење и конзистентност примјене.

Неки инвеститори могу то да реше. Хајде да кажемо да сам упознао свој део који не могу. Уопште.

Превише инвеститора не прате неке једноставне временске тестове који побољшавају шансе за постизање успеха и истовремено смањују анксиозност која је природно повезана са неизвесним подухватом.

Портфолио Монкеи је направио решење да помогне само-усмјереној особи да постигне само то.

Портфолиомонкеи.цом је бесплатна страница која вам може помоћи у управљању портфолиом.
Ухватили сте се да сам рекао "БЕСПЛАТНО", зар не? Само проверавам ... .. 🙂

"Портфолио мајмун је социјално улагање чија је мисија да едукује и обезбеди самоуправне инвеститоре на располагању најједноставнијих и најсофистициранијих алата за управљање портфолио инвестицијам."

Ова страница је такође савршен начин за преглед вашег портфеља или 401к и опције унутар ње. Можете да покренете тестове да бисте видели да ли можете да развијете портфолио са бољим повратним резултатом и смањењем волатилности. Портфолио Монкеи је дизајнирао сајт како би вам помогао да анализирате и боље додијелите свој портфолио. Они су развили алат који ће вам помоћи да оптимизујете своје расподеле у вашем портфељу.

“Па како да користим ову страшну локацију?" кажете. Па, овде сам да вам покажем како!

Зашто Портфолио Мајмун?

Прво, вероватно се питате: "Зашто пишем Портфолио Монкеи?" Добро питање.

Тражио сам једноставан алат који је просечан инвеститор могао лако да искористи да прегледа портфељ својих 401к (и других инвестиција). Постоје плаћене услуге као Морнингстар, што је одлично, успут. Али Морнингстар је погоднији за искусније инвеститоре. За нове инвеститоре, то може бити веома велико.

Слијепим срећом сам налетио на Портфолио Монкеи и био сам разбијен на то како су једноставно кориштени њихови сајтови. И најбољи део? Бесплатно је!

Ок, да погледамо Портфолио Монкеи и видимо како то функционише.

Корак 1: Пријавите се

Први корак је да се пријавите за сајт на ввв.портфолиомонкеи.цом.

Након што сте се пријавили, она ће вас одвести на страницу ХОМЕ. Овдје можете видети било који портфељ који сте креирали, као и неке узорке портфолија из Портфолио Монкеи. Сваки портфолио ће имати очекивани проценат повратка и волатилности, заједно са оценом ефикасности и рејтингом Монкеи Портфолио. Ове оцене ће вам помоћи да одредите колико је стварно ефикасан ваш портфолио.

Корак 2: Креирање портфеља

Да бисте додали или креирали портфолио, кликните на дугме за анализу на горњој десној траци са алаткама. Одатле кликните на дугме Нев Портфолио у доњем левом углу.

Да бисте у свој портфолио додали нови фонд или заједнички фонд, унесите ознаку или симбол. Једино што ми се није допало овакав процес је било то што морате унети своје укупне дионице, умјесто долара или процентуалног износа.

Ово отежава када покушавате да пронађете најбољу алокацију за свој портфолио или 401К пре него што почнете да инвестирате. Ако желите да пронађете колико појединачне акције коштају Иахоо Финанције или другу финансијску страницу да бисте добили потребне информације.

Када уђете у жељене акције или инвестиционе фондове, то ће вас одвести до другог корака у процесу који је ваш хоризонт инвестирања. За некога ко ће пензионисати у блиској будућности, 5 година или раније, најбоље је одабрати краткорочни временски период. За све остале најбоље је изабрати дугорочни период.

Корак 3: Мерге или Нев

Трећи корак је одлучивање да ли желите да спојите овај портфолио са још једним које сте креирали или само направите нову. За ову ситуацију ћемо направити нови портфолио.

Корак 4: унос података

Четврти корак је унос података о трансакцији. Ако имате датуме куповине и трошкове, можете је унети овде како бисте видели шта је ваш проценат добити или губитка. Ако немате ове информације или само покушавате утврдити да ли је овај портфолио исправан за вас, изаберите можда дугме касније.

Детаљи вашег портфолиа

Сада када сте урадили све кораке, време је да видите да ли је овај портфолио одговарајући за вас. Портфолио ће вам дати очекивани поврат и волатилност, као и однос ефикасности. На дну разбија портфељ у очекивани поврат и волатилност за сваки холдинг. Ово вам може показати да нека одређена акција или заједнички фонд можда неће бити одговарајући за ваш портфолио, као што је заједнички фонд са превише ризика за повратак који се очекује.

Горе у горњем десном углу даје вам статистичку вјероватноћу колико ће се ваш портфолио вратити у датој години. Као што можете видети са овим портфолијем мој очекиван повратак је $ 850. Такође имам 80% шанси да ће мој повратак бити између 1.300 и 3.001 долара.

Ако желите да ископате дубље у свој портфолио, можете и да погледате одјељак за оптимизацију који показује колико од сваког дионица или заједничког фонда треба да држите у било ком тренутку. Овај алат за оптимизацију прати сваку акцију или заједнички фонд и покушаће да оптимизује ваш портфолио уместо стратегије куповине и држања.

За самог усмереног инвеститора, алати који вам омогућавају да управљате својим портфолиом, постају све бољи и бољи. Портфолио Монкеи је одличан начин да вам помогне да управљате и анализирате свој портфолио.