Инвестирање

Шта су узајамни фондови и предности и негације улагања у њих

Шта су узајамни фондови и предности и негације улагања у њих

Чак и ако немате искуства, можете инвестирати на берзу и имати професионалне инвеститоре на вашој страни да доносе све одлуке.

Како је то тачно? Кроз заједничке фондове.

Шта је заједнички фонд?

Међусобни фондови су корпе залихе груписане заједничком темом. На пример, технолошки оријентисани заједнички фонд ће имати разне техничке залихе у њему.

Фонд обвезнице биће састављен од различитих обвезница. Постоји много врста заједничких фондова које можете изабрати у зависности од онога што тражите.

Инвеститори купују акције заједничког фонда, који ствара новац за инвестирање фонда. Менаџери фондова користе овај фонд новца за куповину акција за фонд.

Сваки повратак на купљене акције се шаље инвеститорима преко фонда. Ово може бити у виду капиталних добитака и дивиденди.

У свим заједничким фондовима не постоје акције које имају заједничку тему. Неки покушавају да имитирају широку берзу.

То може значити да узајамни фонд садржи многе фондове који немају никакву везу и диверзификовани су.

Неки узајамни фондови су веома подстицајни. Ова средства се зову 2Кс или 3Кс. На пример, фонд С & П 500 2Кс Булл покушава да врати два пута више перформанси С & П 500. 2Кс Беар делује супротно. Двоструко повећава количина С & П 500.

Финансијска средства која се користе су већа ризика од средстава која не користе средства, будући да могу такође смањити вриједност много брже од еквивалентног неефикасног фонда.

Хајде сада да погледамо предности и недостатке поседовања заједничких фондова.

Мутуал Фунд Прос

Међусобне фондове управљају инвеститори. Људи који имају више искуства од вас или ја. Ови менаџери фондова имају на располагању и потпуне ресурсе матичне компаније за заједничке фондове.

Постоје две врсте управљаних средстава - активно и пасивно. Активно управљани фондови користе јединствену стратегију за генерисање повратка. Пасивно управљана средства, понекад звана индексни фондови, једноставно покушавају поновити индекс који праве.

Вангуард је највећа компанија са пасивним управљањем, као што је приказано у наставку.

Јацк Богле, отац инвестиционог индекса и оснивач Вангуарда, рекао је о активним и пасивно управљивим фондовима: "Активни менаџери имају филозофију коју могу побиједити.

Сваког дана долазе у канцеларију и кажу: "Момче, Марк, ја ћу данас победити од тебе", а они не.

Када имају лошу годину, кажу да је та година; Ја ћу то урадити следеће године. То је тежак посао и то није коефицијент трошкова који се мора смањити, већ и трговање. Трошкови трансакција су веома високи - скривени су; неће вам рећи шта су - они су тамо и они су велики. "

Такодје су и узајамна средства добро разнолик. Пошто се купују многе акције, а не само један, ризик се шири преко корпе залиха. Што је разноврснији фонд, то је мањи ризик који носи.

На пример, технолошки фонд носи више ризика од широког тржишта. Међутим, технички фонд је мање ризичан од одржавања једне технологије.

Ликвидност у већини случајева није проблем са заједничким фондовима. Када се унесе налог за продају акција, ваше акције ће бити ликвидиране на крају дана. Једини пут када постоји проблем са ликвидношћу је током великог финансијског догађаја, као што је финансијска криза 2008/2009.

Потрошња у заједничком фонду

Накнаде може бити високо на активно управљаним средствима. Годишња накнада од 2% није неуобичајена. Годишња накнада се састоји од компоненти као што су фронт-енд (наплаћено у тренутку куповине) или накнадно оптерећење (наплаћено по продаји) и 12Б-1 (тржишна накнада укључена у укупну накнаду).

Док активно управљане фондови имају високе накнаде, имајте на уму да пасивно управљана средства могу имати накнаде ниже од 0,08%. То је само 8 долара на сваких 10.000 $ уложено.

Заједничка средства не може се отворити или затворити током дана трговања. Мораш чекати до краја дана да уђеш или изађе из фонда.

Пореска неефикасност такође треба узети у обзир. Нека средства ће дистрибуирати капиталне добитке током сваке године. Мораћете да плаћате порез на било који капитални добитак. Остала средства могу одложити капиталне добитке у каснијим годинама, стварајући већу дистрибуцију и много већи порезни рачун за вас.

Закључак

Последњих година је постојао широк покрет од активно управљаних заједничких фондова за пасивно управљане или индексне фондове. Углавном због својих перформанси и нижих трошкова управљања.

Пасивно управљана средства такође су ефикаснија од пореза, јер оне не тргују онолико колико активно управља фондовима.

Који тип фондова одлучите да изаберете, сада ћете бити наоружани информацијама о њиховим и противима, омогућавајући вам да донете одлучније одлучивање.

Да ли улажете у заједничке фондове? Зашто или зашто не?

Пошаљите Ваш Коментар