Писмо клијентима: Дистрибуција капитала

Поштовани клијент,

2008. година се показала као тежак година с обзиром да су инвестициона тржишта пала пошто је привреда пала у рецесију. Упркос негативном укупном приносу на берзу ове године, капитални добици - од којих ће неки бити знатни - биће подељени са неким од инвестиција на вашем рачуну. Вероватно се подразумева да плаћање пореза на капиталне добитке на ове расподеле у години када су вриједности рачуна пале не помаже у одмору за одмор.

Порез на добит, који добици?

Наравно, питање које се вероватно појављује у вашој глави је: када тржиште пати од губитака, како могу да се опорезим на добитке? Ове добитке покрећу портфолио менаџери ваших инвестиција који морају продати хартије од вриједности у својим портфељима по добитку. Менаџери покушавају да добију повратак од куповине на мало и продаје високо. Када то учине, добитци се остварују и порези морају бити плаћени на те добити. Наравно, са тржиштима на начин на који су ове године, не осећа се као да су менаџери могли да раде много на високом нивоу. Међутим, неки од ових менаџера за хартије од вредности су годинама држали тако-релативно говорећи - продаја ове године била су по вишој цени од оне коју су платили пре више година. И, једноставно по природи ваших инвестиција, ове добити се преносе на вас - носиоца инвестиције.

Зашто продати на овом тржишту?

Неке од продаје ове године биле су зато што су менаџери желели да то учине: жељели су да закључе у неким добићима како би помогли да се врате на ово тржиште или желе да премештају своје портфеље како би искористили будуће тржишне могућности. Међутим, неке од продаје ове године и зашто су ове дистрибуције веће од нормалног, јесте што су инвеститори продали своје инвестиције. Када инвеститори желе, руководиоци портфолија су присиљени да продају основне фондове како би задужили довољно новца како би платили овим инвеститорима.

Имплементација пореске стратегије

Иако је избегавање пореза практично немогуће, ако желите да извршите измене у вашем портфељу, можемо да вам нађемо стратегију која помаже у смањењу ових утицаја ове године и напредовања. Међутим, усред ових тешких финансијских услова, важно је одржавати добро разноврстан портфолио попут оног који смо изградили за вас. Можда имате питања у вези са овим опорезивим догађајима и подстичем вас да ступите у контакт са мном.

Срдачан поздрав,

Јефф Росе, ЦФП®

Ово писмо је припремљено за Џеф Росе, ЦФП®.

Ставови изражени у овом материјалу су само за општу информацију и нису намијењени за пружање конкретних савјета или препорука за било ког појединца. Да бисте утврдили која инвестиција може бити одговарајућа за вас, консултујте ме пре инвестирања. Све референциране перформансе су историјске и не гарантују будуће резултате. Сви индекси су неповезани и не могу се директно улагати.

Не постоји гаранција да ће диверзификовани портфолио утицати на укупан принос или превазилазити не-диверсификовани портфолио. Диверзификација не осигурава тржишни ризик.

Такође погледајте: Мооланоми: Лосе Монеи и Паи Такес