5 најбољих инвестиција које треба знати за инфлационе периоде

Инфлација може бити застрашујућа за инвеститоре, јер многи од њих виде инфлацију као еродирање поврата улагања. Ово је вероватно у одређеној мјери, али у зависности од инвестиције, може се наставити са инфлацијом, побјећи велики дио негативних ефеката инфлације.

Да ли је инфлација забрињавајућа у тренутном економском окружењу?

"Јака спремност компанија да задрже радни однос је снажан сигнал тежине замене радника", рекао је Џон Ридинг, главни економиста РДК економије у Њујорку. Реутерс. "У овом тренутку очекивали смо још једну снажну добит на пословима (у марту) и пад стопе незапослености на 4,0 одсто."

Међутим, инфлација за неколико деценија није стварно питање ... што обично значи да ћемо пре или касније поново видети инфлацијски притисак. А са Федералним резервама и даље у скоро свим временским интервалима за каматне стопе, може бити тешко да се у том тренутку бори против ње.

У овом чланку ћете научити о пет различитих класа инвестирања и како их обављају током инфлационих периода.

Брза навигација Историјски инфлациони периоди у америчкој перформанси инвестирања у току инфлационих периодаМала-Цап стоцксЦоммодитиесТИПСМладно леверагед Реал ЕстатеНатурални ресурси

Историјски инфлациони периоди у САД

Инфлација се мјери индексом потрошачких цијена (ЦПИ), који месечно објављује Завод за статистику рада у Министарству рада САД-а.

Да би се разумео како одређене инвестиционе класе изводе у току инфлационих периода, ти периоди морају бити дефинисани заједно са оним што се сматра надпозиционом инфлацијом. Према подацима ИнфлатионДата.цом, 70-тих и 80-тих година имала су најновију инфлацију у последње време. Просечна стопа инфлације од 1913. до 2013. године износила је 3,22%. Све изнад 3,22% се може сматрати висока инфлација.

Следеће су последње године које су имале изнад просјечне инфлације:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

У 1980-им, инфлација се кретала од 1,9% до 13,5%. 1986 је био изузетак на 1,9%. Током седамдесетих година проширио се са 3,2% на 11,3%.

Перформанси улагања у току инфлационих периода

Са неколико недавних временских опсега високе инфлације, могуће је видети како су извршене различите инвестиционе класе.

Мале залиха

Извор: Јасхуах - Сопствени рад уплоадера, подаци са Иахоо.цом, ЦЦ БИ-СА 3.0, хттпс://цоммонс.викимедиа.орг/в/индек.пхп?цурид=19555647

Инфлацијске године су означене сивим. Изгледа да не постоји никаква дефинитивна корелација између инфлације и залиха мале капи. Мале капице су порасле од '83 до средине '85 када је инфлација износила 3,2%, 4,3% и 3,6% респективно. То је скоро три године заредом растућих малих капа, док је инфлација бубњала горе и доље.

Цоммодитиес

Извор: хттп://ввв.ецономагиц.цом

Из горње табеле, роба је извршила прилично добро током инфлационих периода. Много пута су уопште у порасту. Графикон представља индекс ЦРБ роба. То се далеко разликује од улагања у сирову робу, као што су сребро или злато.

"Сирове робе су за трговце, а не за инвеститоре", изјавио је за СЕТимес Јаи Хатфиелд, суоснивач и председник саветника за инфраструктуру Цапитал. У.С. Невс.

Међутим, ако верујете да инфлаторни притисак постоји, може бити корисно прећи у робу.

ТИПС

САВЈЕТИ су прилично скорашња сигурност, формирана 1997. године. Горе наведени графикон приказује ТИПС (плава линија) који се исцртава према ЦПИ (црвена линија), што није десезонирано. Из графикона је тешко рећи да ли је ТИПС добра инвестиција у односу на инфлацију. У неким случајевима били су, ау другим нису били. На жалост, нема ничег посебног у вези са ТИПС-ом што их чини одличном заштитом од инфлације.

"Деценија деведесетих година прошлога је била другачија времена, и једна током које су стварни приноси били много већи, обично између 3,5 и 4%. Тих дана тржиште ТИПС није било толико велико или активно трговано, а стварни приноси нису толико помјерали. Међутим, данас су стварни приноси у опсегу од 1,5%, делом зато што је толико људи купило ТИПС за своју заштиту од инфлације, чиме су се цене повећавале и стварни приноси. Заправо, 2009. година је била највећа за приливе ТИПС фокусираним средствима, са више од 18 милијарди долара која је ушла у категорију. "Ериц Јацобсон, виши менаџер истраживачког аналитичара Зорњача, објашњено у а Зорњача чланак.

Благо улагања у некретнине

Како су власници кућа избегли током периода инфлације? Како инфлација расте, домаће цене обично раде исто. Већина власника кућа ће смањити плаћање од 20 до 30% у кући. Њихова хипотека је кредит са фиксном каматном стопом, што значи да је дом примењен. Како инфлација расте, вредност куће се повећава, али не и кредит, јер је фиксна. То значи да власник куће гради више капитала и повећава вредност куће-до-зајма.

Наравно, поседовање куће није једини начин да посједујете некретнину. РЕИТ су деривати некретнина који се могу трговати као дионице.

"Непокретна имовина је природна заштита од инфлације која такође има тенденцију плаћања пристојног текућег прихода. Корпа РЕИТ-а је углавном добар додатак било ком портфолију, а сада више него икад", рекао је у чланку Цхарлес Сиземоре, оснивач Сиземоре Цапитал Манагемента за У.С. Невс.

Зато волимо алате као што су Роофстоцк, Реалтисхарес и Фундрисе.

Природни ресурси

Излагање компанијама у сектору природних ресурса може осигурати заштиту од инфлације.Ове фирме укључују метале и рударство, агробизнис и енергију. ЕТФс који имају изложеност природним ресурсима могу такође обезбедити заштиту од инфлације.

Од 2002. до 2016. године, док је ЦПИ (инфлација) порасла, Индекс С & П Глобал Натурал Ресоурцес превазишао је МСЦИ Ворлд Индек у замјену.

Последње мисли

Тешки део улагања у инфлацију је тај што неколико од ових класа имовине обављају врло лоше ван тих специфичних околности. И пошто не заговарамо време на тржишту, може бити тешко искористити ствари као што су роба или природни ресурси.

Међутим, инвестирање у мале капаре или некретнину је нешто што добро функционише у многим различитим окружењима и може направити солидне дугорочне инвестиције.