Банке

Колико дуго треба да водите финансијске извјештаје?

Колико дуго треба да водите финансијске извјештаје?

Сваки нови клијент који одлучује да ради са мном, увек морам да им упозорим на количину уводних папирологија коју ће добити.

Од проспекта до изјава, многи су у почетку преплављени на износ који примају.

Поред тога, желео сам да поделим колико дуго треба да задржите неке од важних докумената које примате, као што су пореске пријаве, евиденције банака и 401к изјаве.

Не могу довољно поновити колико је важно организовати.

Одржавање доброг система за пријављивање свих ваших изјава ће вам помоћи да боље обављате праћење инвестиција.

Пре него што прочитате пост, можда ћете желети да спремите свој шверцер. 🙂

Брокерске изјаве

Кажем клијентима да кад једном добију нову изјаву, могу да избаце стару. Ви сте, наравно, више него добродошли да их задржите и имам доста клијената који то чине. Али у овом дану и годинама имамо све на резервном копирању и можемо релативно лако направити стару изјаву. Једна изјава на коју дефинитивно желите да се задржите је ваша децембарска или годишња изјава.

За пореске сврхе, посебно на опорезивим рачунима, можда ћете желети да задржите инвестиционе куповине. Али опет, већина метода извештавања моје фирме ће задржати све те информације на располагању за вас.

Имајте на уму да ако се пријавите за приступ на мрежи, имате могућност да се пријавите и исписујете све форме које ће вам требати.

ИРА и 401 (к) Изјаве

Иста ствар која важи за ваше брокерске изјаве важи за ваше 401к и ИРА изјаве - годишња изјава је она која ће се задржати. Поред тога, желите да окачите на свој образац 8606, свој образац 5498 и ваш образац 1099-Р.

  • Облик 8606 је она коју користите да пријављујете недодирљиве доприносе традиционалним ИРА-има.
  • Образац 5498 је она коју ти чувари ИРА шаље - понекад се зове "ИРА Цонтрибутион Информатион" или "Фаир Маркет Валуе Информатион" формулар, а обично долази у мају. Детаље а) доприносе вашој традиционалној или Ротх ИРА-у и б) фер тржишној вриједности те ИРА на крају претходне године.
  • Образац 1099-Р, наравно, онај који добијате од свог ИРА старатеља који показује ваше повлачење (дистрибуција прихода).

401к изјаве

Пореске пријаве

Као власник предузећа, дефинитивно сам склон да висим пореске пријаве и документе више него прошле године. Само да бих погрешно информисао, ја сам се упутио преко сајта ИРС да видим шта имају да кажу о том питању. Ево шта имају да кажу:

Дужина трајања документа треба да зависи од акције, трошкова или догађаја који документ документује. Уопштено, морате водити евиденцију која подржава ставку прихода или одбитака на пореској декларацији све док истекне рок ограничења за тај повратак.

Период ограничења је временски период у коме можете да измените пореску пријаву како бисте затражили кредит или рефундацију или да ИРС може да процени додатни порез. Доње информације садрже периоде ограничења која се односе на пореске пријаве пореза. Ако није другачије назначено, године се односе на период након подношења повратка. Повратници који су поднесени прије датума доспијећа третирају се као поднесени на датум доспећа.

Белешка: Држите копије поднесених пореских пријава. Помажу у припреми будућих пореских пријава и израде рачунања ако поднесете измењени повратак.

  1. Дугујете додатни порез и ситуације (2), (3) и (4), испод, не примењују се на вас; води евиденцију за 3 године.
  2. Ви не пријављујете приход који бисте требали пријавити, а то је више од 25% бруто прихода који се приказује на вашем повратку; води евиденцију за 6 година.
  3. Поднесете лажни повратак; води евиденцију на неодређено време.
  4. Не подносите повратак; води евиденцију на неодређено време.
  5. Поднесете захтев за кредит или рефундацију након што поднесете повратак; води евиденцију за 3 године од дана подношења првобитног повратка или 2 године од датума када сте платили порез, што год касније.
  6. Поднесете захтев за губитак од безвредне хартије од вредности или одбијања лошег дуга; води евиденцију за 7 година. То ће обично укључивати изјаве о кредитној картици и хипотекарне изјаве.
  7. Задржавајте све пореске евиденције о запошљавању најмање 4 године након датума када порез постане доспјен или плаћен, у зависности од тога што касније.

Двапут сам се проверио са ЦПА-ом и он је понудио оно што је ИРС веб страница морао рећи. Додао је да је 3 до 7 година стандардно, препоручљиво је задржати пореске пријаве "заувек". Да заувек. Иако је имао само неколико клијената који су заправо пролазили кроз процес ревизије, приметио је да стандардна ревизија ИРС-а обично траје три године. Имајте на уму да, ако сте осуђени за порески прекршај, ИРС може отворити врата и прегледати сву вашу прошлост. Најлакши начин да то избегне - не врши пореске преваре.

Банкарски изводи

Пратећи линију ревизије ИРС-а погледајте назад, обично се предлаже да задржите банкарске изјаве у трајању од три године. Лично, сви ми радимо на мрежи, па смо једноставно одлучили да наше изјаве буду доступне на тај начин.

Осигурање живота

Политика осигурања животног осигурања је главни кандидат који се држи закључан у кућном сефу или сефу. Желите да задржите политику читавог живота на уговору плус три године.

Схред Када сте завршили

Данашња крађа идентитета је права ствар. Дакле, када одлучите да се решите својих докумената, урадите то врло пажљиво. Правилно размењивање је једноставан начин да се заштити од крађе идентитета. Ако сте мали бизнис, постоје компаније које се специјализују за уништавање ваших осетљивих информација. У сваком случају, то су два начина за спречавање крађе идентитета.

Немојте заборавити да се урезујете!

Шта можете да избаците

Сада када знате ствари које треба да задржите, ево неких ствари које можете подесити:

  • Застарела гаранција
  • Застарели упутства за употребу
  • Застарела воља или поверења (под условом да сте креирали нови)
  • Отказане полисе осигурања
  • Изводи кредитних картица за затворене пореске године
  • Отказане провере за затворене пореске године
  • Стари годишњи извештаји о залихама и / или заједничким фондовима
  • Стари инвестициони билтени (неки људи држе ове ствари годинама јер су платили за њих - пустите их!)
Који документи желите да задржите? Који систем за пријављивање користите за праћење свих ваших важних записа?

Пошаљите Ваш Коментар