Финансијско планирање: Хајде да започнемо

Кад год први пут разговарам са неким ко је заинтересован за кориштење мојих услуга, често често постављам питања како цијели процес функционише.

Нека од најчешћих питања су,

"Колико ће ово коштати?" Или "Шта можете учинити за мене?"

За оне који се раније нису сјећали са финансијским планером, желео бих да подијелим примјер како ће први састанак моћи ићи.

Први састанак о финансијском планирању

Прво и најважније, не плаћам ништа да се први пут сретнем са неким. Први састанак је само интервју за обе стране. Интервјујем са вама да видим да ли сте прави кандидат за мој процес финансијског планирања. Такође ме интервјуишете да видим да ли сам прави човек за посао. Случајно седети састанак лице у лице ће нам помоћи да одговоримо на ово питање.

Информације за доношење

Обично ћу разговарати са потенцијалним клијентом и упутити их на врсту материјала за које ће се требати састати на нашем првом састанку. То би укључивало:

• брокерске изјаве
• банкарски изводи
• информације о плану пензионисања (401к, 403б, ТСП, ИРА или информације о пензији)
• информације о осигурању (здравље, живот, инвалидитет, дугорочна нега)
• информације о социјалној сигурности
• најновији паицхецк стуб
• воље или поверење докумената итд.

Никада боли да има превише информација. Ако је то могуће, волим да се састанем у својој канцеларији, али посета кући није ништа необично. У ствари, понекад је лепо ићи у кућу тако да су сви папири већ тамо и лако се извлаче из датотеке, ако је то у почетку заборављено.

Хајде да разговарамо

Први део састанка се упознаје. Нешто попут неформалног процеса разговора да видим да ли постоји нешто што могу да доведем до стола како бих побољшао своју ситуацију. Такође функционише на други начин у томе што ме интервјуишу да би били сигурни да сам прави момак да помогнем са њиховим инвестицијама. Надам се да ћу направити добар утисак. 🙂

Једна од мојих најбољих особина је да сам природно радозна особа. Увек волим да сазнам шта је "њихова прича". Одакле долазе? Где су радили? Шта раде за забаву? Које је најбоље мјесто које су икада посетили? Који је њихов први посао? Увек је занимљиво открити шта је та особа добила тамо где су данас.

Довн то Бусинесс

Онда ћемо разговарати о њиховој ситуацији улагања. Шта сада ради за њих? Било која инвестиција која није прошла у прошлости? Шта им се свиђа или не воле због њихове тренутне ситуације? Да ли су икада радили са финансијским планером у прошлости? Ово ће на крају довести до расправе о томе шта им је потребно инвестирати како би им помогли: Фонд за пензионисање. Купи кућу за одмор. Плати за колеџ њихове ћерке итд.

Храњење бројева

Потом ћу узети своје инвестиционе информације и вратити се у канцеларију где ћу је унети у алат за гдје могу да анализирам свој портфолио како би били сигурни да максимизирају свој пун потенцијал. Често, људи нису довољно разноврсни или неки од њихових тренутних инвестиција недостају у перформансама. Затим ћемо заказати други састанак како бисмо прешли моје препоруке како бисмо видели где ћемо моћи да направимо нека прилагођавања како би их учинили бољом ситуацијом.

Све у свему, први састанак је забавнији јер уживам у упознавању нових људи. Могао сам да слушам часове људи који су ми говорили о свим својим животним искуствима. То чини почетак процеса финансијског планирања јединственим и пријатним искуством.