Еллевест Ревиев: Робо-савјетник за жене 💲💲💲

Да кажем да жене постају све више укључене у финансијски свет, то је потцењивање. Док је неједнакост доходака и даље проблем, жене зарађују веће плате и узимају више агенција са својим финансијама него икада. Зашто онда не инвестирају?

Истраживања показују да су мушкарци пет пута вероватнији од жена да дају приоритет инвестирању. Разлози се крећу од недостатка поверења до незадовољства у свету финансијског планирања у којем доминира мушкарац, али једно је сигурно - потребе женских инвеститора нису испуњене.

Тамо долази Еллевест да направи разлику. Они тврде да нуде инвестиционе савете прилагођене женама, узимајући у обзир специфична питања везана за жене и покушавајући да целокупно искуство учине удобнијим за своју клијентелу.

Међутим, да ли је Еллевест испуњавао сервисни јаз или искористио племените или неискусне инвеститоре? Прочитајте даље како бисте сазнали шта стручњаци мисле.

Оно што Еллевест и како је другачије

Еллевест је саветник за робо који је прилагођен женским финансијским потребама. Препознаје јединствене финансијске потешкоће које жене доживљавају, укључујући спорији раст плата и повећану дуговјечност. Они такође тврде да разумеју и обраћају зашто су жене мање оклепљене да улажу своје зараде - главни разлог због којег заостају у планирању за пензионисање.

У покушају да се умањи тај јаз између улагања у родне односе, Еллевест се бави мрачним, али важним емоционалним аспектом улагања. Према неким стручњацима, то би могло значити сву разлику.

"Емоционална страна улагања је више утицајна него само због било чега другог", рекао је ЦФП Мег Бартелт из Флов финанциал планнинга. "Дакле, све што женама чини удобније за улагање и усмерава их на искусну и истинску инвестициону стратегију је добра ствар".

Како то ради

Еллевест, као и остали саветници за робо, одређује које инвестиције бирајући постављањем питања о својим циљевима, пензионом времену и финансијској историји. Укључује колико ћете вероватно примити од социјалног осигурања и које врсте рачуна имате тренутно.

Еллевест је недавно ажурирао своје цене 19. децембра 2017. на следеће:

Еллевест Дигитал:0,25% активе годишње. Ово укључује постављање и одржавање портфолија, стратегије смањења пореза и неограничене подршке за текст и е-пошту. За овај ниво цене нема минималног рачуна. Овај ниво или цене су такође уједно и са Беттерментом.

Еллевест Премиум:0.50% активе годишње. Поред свега што се нуди у Дигиталном плану, добијате приступ ЦФП-у који ће креирати персонализовани план за вас појединачно. Такође имате приступ и тренеру каријере. Овај план има минимални износ од 50.000 долара.

Иако је скупљи од Беттермент Премиум (који тренутно пуни 0,40%), имате нижи минимум у односу на Беттермент $ 100,000. Добијате и каријерно вођење, што би могло бити корисно у неким околностима.

Еллевест Привате Веалтх Манагемент:Еллевест нуди приватном управљању богатством клијентима који имају преко 1.000.000 долара у имовини са њима.

Све у свему, драго нам је да видимо Еллевест снижавање цена, посебно на њиховом дигиталном плану Еллевест. На почетку је стајало утисак да је Еллевест зарачунавао розе таксу женској публици, а то је била велики недостатак. Ова ажурирана цена ће надати неким њиховим скептицима.

Међутим, с обзиром на промјене у робо-савјетнику и онлине тржишту улагања, не мислимо да је Еллевест учинио довољно да се такмичи. Још увијек верујемо да ће већина људи који траже робо-савјетника наћи више вриједности у Беттерменту. Штавише, као један од најмањих играча на тржишту, увек морате бити забринути да ли ће компанија постојати за 1-2 године. Иако су ваша средства увек заштићена, ако не успију, може бити непријатно да преместите своју имовину у нову фирму.

Од децембра 2017, имовина има 62 милиона долара средстава под управом (АУМ). Упоредите то са Беттерментом, који има 10 милијарди долара АУМ и Веалтхфронт, који има АУМ од 8 милијарди долара.

За оне који желе неку аутоматизацију, али желе мало више контроле, М1 Финанце је недавно објавио бесплатне цене - и то је тешко конкурентно. Можете креирати портфолио и учинити све што Еллевест Дигитал ради - бесплатно. Једина разлика је што га морате сами поставити и не добијате приступ подршци за текст или е-пошту.

Међутим, 0,25% од 50.000 долара износи 125 долара годишње - тако да се морате питати да ли је вриједно вриједности у услугама које примате.

Ако сте радознали, погледајте Еллевест овде.

Шта стручњаци препоручују

Еллевест остаје раздијељен међу финансијским планерима, од којих многи сматрају да постоје бољи производи који су већ на тржишту.

"Мислим да је то занимљив концепт, али нисам убеђен да је инвестирање за жене толико различито него за мушкарце", рекла је ЦФП Софија Бера из Ген И Планнинга. "Ја сам више узбуђен од стране Беттермент-а и нове цијене Премиум и Беттермент Адвисор Нетворк-а који су управо изашли."

Други планери кажу да би разговор са стварним људским бићом био већи утеху за жене које су забринуте због пензионисања.

"Жене имају другачији скуп потреба и проблема, од неједнаке плате до много веће потребе за дугорочном бригом у пензији, али како то рјешава модел расподјеле средстава?" Рекао је ЦФП Марк Струтхерс из Сона Финанциала. "Мислим да то не може - само прави фидуцијски планер то може учинити."

Свако ко је заинтересован за финансијског планера може га наћи преко Националне асоцијације личних финансијских савјетника или организације сертификованих финансијских планера.

Шта мислиш? Ако сте жена, да ли бисте Еллевесту покушали?

Фото кредити: андреипопов