15 Пословних лекција из Варрен Буффета

У свету постоје људи који су познати по томе што су познати по томе што су познати.

Мисли Ким Кардасхиан и Парис Хилтон.

Варрен Буффетт није у овој гомили (хвала богу!).

Широко се сматра да је најуспешнији инвеститор свих времена. Он је један од најбогатијих људи на свету - често најбогатији, у зависности од вредновања тржишта акција.

Стигао је до места где је био брилијантан и убедљив инвеститор.

Као и ја, није био рођен у новцу, и није потписао дебелу уговор за књигу, филм, ТВ емисију или рекордни договор. (Напомена: потписао уговор за уговор о књигама, али уверавам да није дебео, далеко од тога Хаха ...)

Урадио је то старомодан начин, који се у данашњем свету чини скоро радикалним.

Заправо, уопште није ништа фенсивно или необично у вези са Вореном Буффетом - осим његовог феноменалног успеха.

То и његов огроман здрав разум су разлог зашто многи људи проучавају свој живот и прате његове лекције. И зато то треба.

Иако је дошао из скромних почетака, Буффетт је данас предсједник, главни извршни директор и највећи акционар мултинационалне конгломератне холдинг компаније Берксхире Хатхаваи.

Његови савети и изјаве постали су легендарни и зарадили му је надимак "Тхе Орацле оф Омаха. "

Које су неке од лекција које можемо научити из овог "пророштва"?

1. Никада не губите новац

"Правило бр. 1: Никада не губите новац. Правило бр. 2: Никада не заборавите правило бр. 1. "- Варрен Буффет

Због чега је немогуће рећи да сте никад губитак новца, да ли би то значило да никада не бисте узимали обрачунате ризике који су неопходни за зараду на првом мјесту. Али то је целокупно место - узимање израчунати ризике.

Буффетт не узима дивље шансе. Он има специфичне критеријуме везане за било који посао у који ће инвестирати, а ова метода га спречава да уђе у слепе шпекулације.

Ако користите никада не губите новац мантра као темељна стратегија, она ће имати позитиван ефекат на све што ћете радити, било да се ради о пословању или инвестирању. Многе лекције које ће следити ће прецизно показати како Буффетт избјегава губитак новца на првом мјесту.

2. Купите фирме - не залиха

"Никада не покушавам да зарадим новац на берзи. Купујем на претпоставци да могу следећег дана затворити тржиште и не отварати га још пет година. "- Варрен Буффет

Упркос томе што је можда и најуспешнији инвеститор у историји берзе, Варрен Буффетт никад није заправо ставио на акције, барем не на начин на који већина инвеститора, па чак и менаџера фондова.

Буффетт не гледа на перформансе одређене акције, већ на перформансе основног посла. То је критично, јер јако основно пословање значи да ће инвестиција скоро увек бити исплатива, бар пре или касније.

Разлог зашто већина инвеститора не прати Буффетов савет у том погледу је зато што захтева много више посла. Ви заправо морате истражити појединачна предузећа и имати снажно разумијевање њиховог пословања и колико добро се суочавају са конкуренцијом. Тржишно осјећање акција компаније има мало везе с тим.

3. Будите у игри за дугачко возило

"Неко данас седи у сенци, јер је неко од давнина засадио дрво." - Варрен Буффет

Када погледате компаније које Буффетт посједује појединачно или преко Берксхире Хатхаваи-а, то су све дугорочне инвестиције. Буффетт ће куповати акције и држати их - не годинама - већ деценијама. Све док је посао јак, инвестиција ће исплатити. Буффеттов спис, као и величина његових портфолија, су сведоци успеха ове стратегије.

4. Ви сте на крају одговорни за ваш успех или неуспјех

На финансијским тржиштима има пуно више људи, онда постоји разумевање тих тржишта. Због тога људи чувају своја улагања путем заједничких средстава или плаћају услуге саветника за инвестирање. Буффетт тврди да не постоји замена за учешће у вашим инвестицијама.

Без обзира на то да ли ће ваше инвестиције успјети или пропасти, они ће бити потпуно на вашим раменима, а не на онима вашег инвеститора. Он одржава политику учећи све о улагању и предузимајући потпун задатак о томе како ћете га управљати. Поред тога што је солидна стратегија, ово је једини начин да почетни инвеститор учи да буде стручњак.

5. Држите строгу контролу над својим трошковима живота

Ако погледате најуспешније људе у готово свим потезима, обично ћете видети да су они људи који су живите живот. То јест, они живе начин живота који је у складу са њиховим нивоом успјеха. Ово често доводи до више од мало доприноса у животу, што помаже да се објасни колико толико супер успешних људи завршавају у стечају, а на крају чак и сиромашној кући.

Ворен Буффет је направио изванредан задатак да задржи свој его у контроли када је у питању његов животни стил. Чак се може рећи и да користи исте принципе вриједности за инвестиције које управља у властитим личним финансијама. На пример, Буффетт још увек живи у истој кући са пет спаваћих соба, купљен је у Омахи Небраска 1957. за 31.500 долара.

Сигурно је то довољно лијепа кућа, али се не приближава палачама да људи који никако нису богати као што Буффетт живе. Постоји јака порука у том аранжману.

6. Инвестирајте у квалитет

Једна од Буффеттових значајнијих инвестиционих стратегија је улагање у квалитет. То значи да он инвестира у компаније које имају познате, добро сматране производе који дају вредност потрошачу и економији. Предузећа којима обара новац су обично имена домаћина, што значи да имају и снажну продор на тржиште и препознавање бренда.

Многи мање успјешни инвеститори привлаче компаније и индустрије за које знају мало или ништа. Претпостављају да што мање знају, вероватније је да ће инвестиција бити успјешна, као да ће успјети на основу необјашњеног мистериозног фактора. Квалитет - не мистерија - чини компанију дугорочном победничком инвестицијом.

7. Купи вредност

Можемо размишљати о куповини вредности куповину квалитета - када се ради о продаји. Ово је део бафетове стратегије за губитак новца. Једноставно речено, Буффетт никада не плаћа пуну цену за било шта, укључујући инвестиције које попуњавају његове портфеље.

Он то ради куповином компанија које продају уз попуст на њихову стварну вредност. Ова стратегија се чешће назива вредност улагања, што је пракса откупа акција у предузећима која су потцијењена у поређењу са другим предузећима у својој индустрији, као и са тржиштем опћег тржишта.

Буффет ово показује науци. Разматра основе компаније - то су зараде, приходи, коефицијент зараде, повраћај капитала и дивидендни принос, између осталих метрика - онда их упоређује са истим мерама у конкурентским компанијама. Ако је компанија генерално јака у поређењу са конкуренцијом, али цена акција је далеко испод њих, постаје инвестициони кандидат.

8. Избјегавајте Фад

Једна ствар која се одмах види о Буффетуу је то што га никада неће видети како трчи са стадом. То значи да нема залиха "Нифти Фифти", нема врућих залиха година инвестиција - и ништа што чак ни наговештава да је тренд.

Као пример, Буффетт је јавно изјавио да избегава куповину акција у новим друштвеним медијима, попут Фацебоок-а и Гоогле-а, наводећи потешкоће у одређивању њихове вриједности и начину на који ће се у будућности.

Такође можемо се кладити да би учествовање у тадима било на дугорочном нивоу улагање у квалитет и вриједност. Ако је то једна ствар која је Буффетт, то је доследно.

9. Купи кад "Крв трчи на улицама"

"Једноставно покушавамо да се плашимо када су други похлепни и бити похлепни само када су други уплашени". - Варрен Буффет

Управо сам рекла да никада нећеш видети Ворена Буффета са стадом, а један од најбољих примера. Његова инвестициона филозофија је једноставна - купити када сви остали продају (похлепи) и продају када сви купују (будите уплашени). Ово је у складу са изговором "Волстрита" (што је мало инвеститора пратило), гомила је обично погрешна.

Ова стратегија је у складу са Буффетс стратегијом куповине вредности. Ако купите када се сви остали продају, моћи ћете да добијете позиције у јаким компанијама пуно мање него што бисте платили када тржиште трчи и сви купују.

10. Продајте своје губитке на снажним тржиштима

На исти начин, ако чекате да продате губитне позиције све док тржиште није посебно јако, минимизирате своје губитке. У неким случајевима, можда ћете добити и профит.

Већина инвеститора има велике потешкоће у савладавању овог концепта. Једном када акције започну расте, имају тенденцију да га задрже под претпоставком да ће то и даље радити. Али у Бифе-овом свету, губитак је позиција која губи, без обзира на то где је цена акције.

11. Ризик је део игре - користите се за то

"Ризик потиче од тога да не знате шта радите" - Варрен Буффет

Буффети начин богатства је заправо веома ризичан по стандардним стандардима. Он не улаже много у сигурну имовину као што су обвезнице и трезорски записи. Он првенствено улаже у акције. Али дионице нису готово толико ризичне као што људи мисле - све док ви знате шта радите. И Буффет јасно.

Бифе је у стању да елиминише већину ризика повезаних са залихама, тако што их довољно купује да су шпекулације - и високе цене - потпуно исцедене. Већина ставова које Буффет узима нема где да иде, али горе. То је резултат куповине након што су сви остали продали своје позиције.

У Бифе-овом свијету, куповат ћеш у великој мјери након пада на тржишту и држати свој прах сув, када је тржиште биљака већ неколико година.

12. Обратите пажњу менаџменту

"Када се менаџмент са репутацијом бриљантности бави пословима са репутацијом лоше економије, то је репутација пословања која остаје нетакнута." - Варрен Буффет

Иако се многи инвестициони аналитичари углавном концентришу на бројеве компанија, тржишну позицију, специфична средства, па чак и јавно расположење, Буффетт ближе гледа на менаџмент. Свака од тих опипљивих метрика може се променити у будућности, значајно слаби компанију. Али калибар менаџмента представља будућност пословања. Са правим људима на челу, посао ће расти и просперирати без обзира на изазове са којима се може суочити.

13. Држите се што знате

Као што Буффетт избјегава трагове, он се такођер држи онога што зна када се ради о доношењу одлука о инвестирању. У Буффетовом свету, немате посла да ставите новац у компаније и индустрију о којима не знате ништа. Буффетове милијарде долазиле су из чињенице да је инвестирао у послове које је добро познавао.

Бизниси у којима он купује такође имају тенденцију да буду више основни у концепту. Као што смо видели у ранијем конкретном примеру, Буффетт избјегава куповину у друштвене медијске куће, јер су то практично нови пословни концепти и не могу се лако мјерити. Он подржава лако разумевање концепата као што је Цоца-Цола и осигурање.

14. Нека буде једноставно

"Деривати су финансијско оружје за масовно уништење. "- Ворен Буффет

На Валл Стреету је мали број инвеститора који улагају у егзотичне инвестиције, као што су деривати. Буффетт избјегава све такве инвестиционе шеме, више воли да одржи своје инвестиције основним. Још једном се враћа на концепт улагања у оно што је оно што знате и разумете.

15. Држите низак профил

Као што је начин живота Ворена Буффета невероватно једноставан, с обзиром на његов пораст на свијету, он се труди да избјегне пажњу.

Наравно, он је редован у давању мишљења о економској и јавној политици, али он избјегава непријатно понашање које је постало симптоматично за ултра успешне. Али успех који он има одређује успјех његовог посла, а не на његовом учешћу у оут-оф-тхе-бок активности или упалним јавним коментарима, дизајнираним углавном да привуку пажњу.

Вероватно можемо да претпоставимо да је ова нископрофилна постојања олакшавала фокусирање на Буффетов посао. На крају крајева, ако трчите на дивљач и чините дивизијске коментаре, нећете морати да проводите много времена на стратегијама задњег стражара како бисте покривали своје нумере.

Чак и ако нисте уложили, можете преузети све те лекције из Ворена Буффетовог живота и применити их на свој живот и посао, и са позитивним резултатима.