Убер значај за прегледање корисничких ознака

Данас желим да нагласим зашто је то тако важно прегледајте обрасце за означавање корисника на вашим индивидуалним рачунима за пензионисање, политикама животног осигурања, па чак и вашој 401К на вашем садашњем послу.

Не мислите да је преглед ваших корисника велика ствар?

Дозволите ми да поделим брзу причу о томе зашто је то тако важно и како један мали надзор може направити огромну разлику за вашу породицу. У овом случају разлика од 80.000 долара!

Пре неколико година сам водио први састанак са потенцијалним новим клијентом. Човек је ушао јер је наследио нешто новца од своје недавно преминуле мајке. Био је брат од троје и дијелио је са собом детаље о наслеђивању. Почели смо причати о томе, а онда је прича стварно изашла о томе шта се десило и шта је раздвојило њихову породицу.

Прегледајте своје кориснике: Труст ме!

Њихова мајка имала је доста новца и била је распрострањена на неколико различитих мјеста. Имала је неке у банци. Имала је неке у њеној ИРА, а имала је и неке у ануитету. Кад год је поставила све своје корисничке информације, њена намера била је да се постарају да је све то ишло једнако својим три сина. Чак је поставила и своју вољу где ће бити подијељена на три једнака дела.

Претпоставила је да је све у реду.

Њена ИРА је била у реду. Њени рачуни за проверу и штедњу су били у реду. Њени ЦД-ови на локалној банци су били у реду. Једина ствар коју је занемарила била је ануитета. Навела је свог најстаријег сина као примарни и једини корисник ренте.

Сада, ако то нисте знали, чак и ако имате вољу и каже се да желите да пређе на три једнака дела свима, а то означава корисничка ознака на тој ануитету. Дакле, није битно. Само је то превидела. Њен најстарији син је био извршилац воље, тако да је сигурно само мислила да ће се воља побринути за то.

Подела наследника

Човек би закључио да иако ће воља рећи да треба поделити три различита начина да би најстарији брат радио оно што је мама желела и да је равномјерно подијелила. Јел тако? Па, није. Завршио је узимајући сав тај новац себи.

Сада вероватно не би био толико велики договор, али од укупног износа долара коју је мама имала у свом целокупном поседу са све што је уједињено, та ануитета је представљала 75% њеног целокупног имања у износу од 240.000 долара. Браћа су поделиле све остало у три једнака дела, али ануитет; тај брат је све то чуо за себе.

Био је то тако велики део новца за који је заиста узимао тај новац и купио авион са њим. Ја те не волим. Да ли је био пилот? Не. Да ли је знао да лети? Не. То је био хоби у који је желео да уђе, уместо да подели тај новац са својим преосталим браћама које је користио за куповину авиона.

Да ли си то ухватио? Авион.

Волео бих да сам правио овај призор. То је апсолутна истина и само је још један подсјетник зашто је тако важно прегледати своје кориснике. Запамтите да се то односи на више од ануитет. То такође важи за политике животног осигурања, ваш 401К на послу и ваши ИРА.

Може се десити најбоље од нас

Једна ствар коју сам готово учинио пре него што сам распоређен у Ирак; Управо сам се недавно удала за своју жену и пре него што сам се удала имала сам и маму и мог тату као моје главне кориснике на мојој политици животног осигурања. Да нисам направио ту важну промену и нешто ми се догодило, да би све отишло до њих и оставило моју жену ништа.

Желео бих да мислим да су моји родитељи урадили праву ствар, али вам кажем шта; кад год ставиш велики део новца испред неког ко има много нула иза тога, никад не знаш како ће да се понаша. Увек желиш да се надаш да ће они деловати у најбољем интересу, али никада не знате. Због тога је толико важно да прегледате своје кориснике.

Узми 20

Ако их још нисте прегледали .... Погледај. Потребно је 15-20 минута да проверите све. Само забележите све ствари које би могле имати ознаку корисничког имена тамо да бисте били сигурни да сте прегледали и да је он актуелан колико вам треба, да бисте били сигурни да су тамо прави људи.

Немојте пролазити, идите прегледајте своје кориснике данас и проверите да ли сте сви ажурирани.