Инвестирање

Престаните да заражите лоши фондови

Престаните да заражите лоши фондови

Сећате се тог клинца у основној школи која је увек била у невољи за тучање људи?

Увијек је био у притвору и увијек је био уписан због грубости других дјеце, а кад су старији, није се много промијенило.

Ово су злочинци на које си желео да се држите даље, јер ако сте били преблизу, вероватно ћете бити претучени. Није забавно.

У инвестиционом свету постоје заједнички фондови који одговарају овом опису на "Т".

Имали су ужасну евиденцију и ако се преблизу стављајући свој новац у њих, добијеш своју гузицу.

Недавно сам имала састанак са потенцијалним новим клијентом, а ја сам ослањао на које опције инвестирања је имао.

Његов финансијски саветник га је ставио у шест различитих взајемних фондова и уопште није био диверсификован.

Оно што је погоршало било је четири од шест заједничких фондова којима је поседовао, били су страшни.

Када кажем ужасно, ја сам великодушан. Управо су разочарали лоше уобичајене фондове.

Данас желим да вам покажем брзи начин на који могу да гледам у заједнички фонд и одмах сазнам да ли је то једна од оних лоших деце којима морате да се држите даље.

Препознавање лоших јаја

Имам различите алате које могу користити да направим брзи екран у заједничком фонду. Једно од оних које волим да користим, јер је веома лако подићи Тхомсон Реутерс. Тхомсон Реутерс има производ под називом Инвестициони алат који има базу података о скоро сваком заједничком фонду који постоји тамо.

Ако имате заједнички фонд и желите да сазнате више информација о томе, могу да га подигнем по имену или симболу и да имам одличне податке на мојим прстима у дословним секундама. Испод ћете видети неке снимке екрана на неким од података које сам пронашао у једном од заједничких фондова.

Што се тиче једног од шест изабраних, дефинитивно је било најгоре од најгорег што је овај момак имао у свом портфељу. Али остали нису били толико бољи.

Погледајмо први графикон. Први графикон показује пораст од 10.000 долара током последњих десет година, а затим га упоређује са индексом индекса раста Индекс раста.

Постоји лоше, а онда постоји овај заједнички фонд

Када погледате графикон, краљевска плава линија представља уобичајени фонд, а зеленкаста теал линија представља индекс. Приметите колико је плава линија испод линије теал? Оно што то у основи значи је да је овај заједнички фонд срање. Ова ствар је у протеклих десет година континуирано била испод индекса.

Због чега бисте икада платили менаџеру заједничког фонда да би сте управљали својим новцем да не могу чак ни да пратите индекс? Једноставан одговор је: Не би требао.

Ова заједничка средства треба послати малолетницима

За све спортске ентузијасте тамо, мала аналогија коју волим користити је бејзбол. Хајде да кажемо да је просјек средњих лигашких голова 0,250.

Ако је индекс (индекс Руссел 3000 у овом случају) пуцао .275, онда овај заједнички фонд пали око .180. Иикес!

Ако сте играч великог лига у бејзболу који баттинг.190 онда највјероватније нећете бити у главним лигама толико дуже. Само гледајући овај брзи графикон би се питали зашто би сваки финансијски саветник то препоручио својим клијентима? Искрено, поставио сам исто питање и нисам могао да одговорим.

Упоређивање узајамних фондова

Последњи графикон показује како је овај заједнички фонд упоредио са осталим фондовима у свом индексу. Према речима Липпера, која је само још једна компанија која се бави праћењем инвестиција, укључујући и узајамне фондове, она је рангирала овај заједнички фонд у категорији мулти-цап раста.

Стално становниство

Ако погледате графикон, видећете да се враћамо 15, 5, 3 и 1 године. Дакле, ако погледамо овај заједнички фонд у последњих 15 година, видећете да у својој категорији има 200 фондова.

Од тих 200 фондова, овај заједнички фонд је ставио # 180. То значи да у овој категорији има 179 других фондова који су учинили боље од овог заједничког фонда који га је ставио у доња 25%.

Још једном, шта то значи? То значи да је овај заједнички фонд срање.

Настављајући до 10 година, сада постоји 336 заједничких фондова у овој категорији са овим фондом који поставља 254тх, што значи да је још једном 253 заједничких фондова боља од ове.

Мислим да сте добили суштину, али дозволите ми да кренем и кажем то; то значи да је овај заједнички фонд срање. Иако смо видјели нека побољшања током пет, три и једне године, када смо се преселили у трећи квартил, она је и даље далеко испод многих других заједничких фондова у овој категорији.

Пазите: избјегавајте лоше вањске фондове

Нажалост, видим ове врсте заједничких фондова у многим различитим портфолијима клијената и скоро да могу тврдити да је то кривично. Као што је раније поменуто, буквално је требало само неколико минута да брзо погледам овај заједнички фонд да видим колико је ужасно то заиста било. Не могу да замислим како било који други финансијски саветник може частито да препоручи ово било коме.

Клијент који је заправо купио заједнички фонд отприлике прије око пет година и који је од тада поседовао; то је заправо био исти случај за сваки други заједнички фонд у његовом портфељу.

Када сте последњи пут прегледали своје визе и осигурали да немате лошу децу у вашем портфељу? Можда је добра идеја да проверите дупло.

Пошаљите Ваш Коментар