Инвестирање

Љетни портрет 5-минутног Јумпстарт-а

Љетни портрет 5-минутног Јумпстарт-а

С обзиром на то да је средином лета, желео сам да вам направим брзо актуелну одлуку за данас. Ја га зовем пет минута љетног портфолија. Циљ ове брзе вежбе је да откажете свој портфолио и будите сигурни да сте на правом путу.

За данашњи скок, желио сам да се бавим додјељивањем средстава. Зашто је ово тако важно сада? Па, берза је на рекордном нивоу. Када се то деси, већина издвајања портфолија људи обично се заиста не уклапа. Вероватно сте имали неке стварно невероватне акције које су искрсле, али друге нису. Морате балансирати.

Расподјела средстава је у вези са балансом, а ваш циљ би требао бити одржавање одговарајуће равнотеже што је више могуће. Пошто је тренутно толико велико стање, има смисла продати неке победнике и улагати у нешто заштитније.

Шта је алокација средстава и зашто је то важно

Довољно смо покривали расподелу средстава, тако да не желим превише ући у то. Уместо тога, погледајте овај чланак о основама доделе средстава. Ако знате која је алокација средстава, али не знате која би била ваша исправна расподела, погледајте ово: Изградите савршени портфолио.

Додела средстава је сада више него икада, јер желите закључати добитке које сте направили на берзи и заштитите се у случају да се тржиште повуче или пада. Рецимо да желите задржати циљ од 50% акција и 50% обвезница. Па, дионице су доста расле и обвезнице нису. Кладим се да ако проверите свој портфолио, ви бисте се више налазили као 65% акција и 35% обвезница.

Да бисте одржали одговарајућу расподелу средстава, желите да продате 15% својих акција и инвестирате у обвезнице. На тај начин, ваш укупан биланс портфеља је више заштићен у случају падања цијена акција. Ово инвестира дугорочно.

Ваш летњи портфолио Јумпстарт акциони план

Дакле, сада сте 5 минута акциони план једноставни:

1. Повуците тренутну расподелу средстава (ако користите Куицкен или Персонал Цапитал, то траје неколико секунди)

2. Потражите било која подручја која су вам већ додељена и подвучена

3. Продајте секторе у којима сте више додељени и инвестирајте у областима у којима морате имати више

4. Поставите подсетник календара да поново проверите расподелу средстава 1. децембра

Још једном, ово ће трајати мање од пет минута ако сте организовани. Ако нисте организовани, погледајте Персонал Цапитал, који је бесплатан онлине финансијски организатор који има и многе друге бонусе.

Када сте погледали свој портфолио, да ли је ваша расподела средстава била тачна или су акције у овом кварталу порасле много?

Пошаљите Ваш Коментар