Контролна листа планирања некретнине 💲💲💲

Шта требате знати о планирању некретнина

Као и већина ставки на вашем плану финансијског планирања за 2009. годину, ваш имовински план стоји на промјенљивом мјесту. Ове године ослобађање пореза на имовину скочило је са 2 милиона долара у 2008. на 3,5 милиона долара по особи. Према важећем закону, порез на имовину ће се у потпуности укинути у 2010. години, само да се врати са много нижим изузетком у 2011. години, мада многи вјерују да ће се закон мијењати прије него што укидање ступи на снагу. Таква несигурност долази у тренутку када се вриједност акција и некретнина значајно смањује. Ако је икада било времена за преглед вашег имовинског плана, 2009 је то.

Планирање некретнинама Порезне обавезе 2009

Иако се границе ових пореских одредби подлежу променама, уверите се да разумете како функционишу и како најбоље можете да их примените у својој сопственој ситуацији.

Ослобађање пореза на имовину, што је 3,5 милиона долара у 2009. години (7 милиона долара за парове), омогућава вам да склоните део или целокупно имање од пореза.
Ослобађање од плаћања пореза на живот је за појединце који су заинтересовани за прављење значајних поклона (до милион долара) током свог живота без плаћања пореза. Ослобођење од живота је везано за ослобађање од пореза на имовину, тако да сваки износ који је надокнађен као део ослобађања пореза за животни поклон смањује износ који може да прође без пореза на имовину корисницима након ваше смрти.
Ослобађање од плаћања пореза дозвољава вам да сваку годину дају одређени износ ($ 13,000 у 2009, 26,000 за парове) на онолико људи колико желите, без покретања пореза на поклон. Ово је неограничена стратегија гифтинга која није повезана ни са једним другим изузетком, тако да будите сигурни да сваке године користите ову "фреебие".

Контролна листа планирања некретнина

Зато што сте напорно радили на стварању сигурног и удобног начина живота за вашу породицу и вољене, желели бисте да креирате и одржите имовински план који вам омогућава да минимизирате порез на имовину и сачувате више својих средстава за оне којима вам је стало.

Користите ову листу за провјеру гдје се данас налази ваш план некретнина - или као полазна тачка за разговоре са професионалцем за планирање некретнина.

Дио 1 - Комуницирање са вашим жељама

ДА	НЕ
Да ли имате вољу?
Да ли сте називали извршитеља и повереника (е)?
Да ли сте сматрали живим поверењем да бисте избегли пробијање?
ДА	НЕ
Да ли сте размишљали о живе вољи или здравственој заштити у случају катастрофалне болести или инвалидитета?

Дио 2 - Заштита ваше породице

ДА	НЕ
Да ли ће ваша воља назвати старатеља (а) за малолетну децу?
Да ли имате прави износ и врсту животног осигурања?
Да ли сте разматрали различите опције поверења (нпр., Живи, опозив, неопозив, животно осигурање)?

Део 3 - Смањење ваших пореза

ДА	НЕ
Ако сте у браку, да ли сте у потпуности искористили неограничени порез на одбитку пореза на брак?
Да ли сте ви (и ваш супружник) поклонили чланове породице који искоришћавају годишњу изузећу пореза на додану вриједност, што је у 2009. години 13.000 долара (26,00 долара за парове)?
Да ли сте сматрали Ротом ИРА, која у неким случајевима вам омогућава да положите имовину наследницима без пореза?

Износ пореза на имовину за 2009. годину износи 3,5 милиона долара (7 милиона за брачне парове). Према важећем закону, порез на имовину ће бити укинут 2010. године, а износ исплате би требало да се поврати на 1 милијун долара у 2011. години.

Овај чланак је припремио Стандард & Поор'с и није намијењен за пружање конкретних инвестиционих савјета или препорука за било који појединац.